非法集资款退还顺序

更新时间:2018-05-24 08:56 找法网官方整理 人浏览

  通常在非法集资案件中,涉及到的受害者的数量会比较多,且他们的损失金额都是不一样的,有多也有少。那么在破获非法集资案件后,非法集资款退还顺序是怎样的呢?找法网小编为您带来相关内容。

  非法集资款退还顺序

  根据国务院令第247号《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

  第十六条 因非法金融业务活动形成的债权债务,由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。

  第十七条 非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔,有批准部门、主管单位或者组建单位的,由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的,由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。

  第十八条 因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

  第十九条 非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

  第二十条 债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。

  第二十一条 因清理清退发生纠纷的,由当事人协商解决;协商不成的,通过司法程序解决。

  在实际操作中,投资人已经收到的利息并不收回。而案发后公司追回资金的返还也会考虑到个人返利情况进行分配,分配的总额超过本金是不可能的。如果利息已经超过本金就不再考虑返还本金。

  根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下简称《意见》)第五条规定,非法吸收的资金属于违法所得,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

  投资人的回款=清退基数*清退率。其中清退基数是投资者本金减去投资人从平台已经收回的本金和利息、分红等投资回报,而清退率是司法机关追回的款项数额除以应当清退的款项总额。该公式也印证了上述部分投资人拿不到返还的说法。

  除此类投资人之外,上述《意见》还提到,涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

  无论投资的金额有多少,是大户还是小户,只要是同一集资性质,都是同一顺序同一比率清偿。也不论集资款返还时理财合同到期与否,都按同一标准同一顺序同一时间进行返还。

  可以得知,针对侵权返还财产的顺序几乎是同一时间进行的。但由于通常涉及金额较大、人数较多,且赃款通常会被犯罪者藏匿、花费,所以在退还时只能按比例退还。

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