跟单信用证的业务流程

更新时间:2019-03-15 11:04 找法网官方整理 人浏览

  尽管我国出口贸易也接受国际上普遍应用的多种支付方式,但主要的收汇方式仍然是跟单信用证。 那么,跟单信用证的业务流程,是怎样的?开信用证明是怎样的流程?信用证有效期和交单期,是怎样的?下面,就由找法网小编来详细说明一下,希望对大家会有所帮助。

  一、跟单信用证的业务流程

  跟单信用证的操作流程是指买卖双方使用跟单信用证的操作步骤。

跟单信用证的业务流程

  跟单信用证的操作流程

  随着全单据电子时代的到来,信用证制单、交单、审核与流程处理的便利化及标准化将进一步提升。这些都将使信用证业务焕发新的生机。那么,跟单信用证的种类有哪些?下面,就由找法网小编来详细说明一下,希望对大家会有所帮助。

  跟单信用证的种类有哪些?

  1、可撤销信用证与不可撤销信用证

  可撤销信用证指开证行不须事先通知受益人即有权随时撤销或修改的信用证;但是一般应通知原通知行;通知到达前若已经付款、承兑、议付,则开证行应承认并偿付;此类信用证在贸易结算中少用;不是可撤销的就是未经信用证各方当事人同意不可撤销的信用证。

  2、与未加保兑信用证

  保兑信用证即是开证行要求其他银行对信用证的付款进行保证的信用证。 保兑行与开证行同责并独立负责;保兑行不得片面撤消保兑;只有不可撤消信用证才具保兑性;保兑行通常是通知行;保兑行可由开证行指定(委托保兑)或受益人指定(无委托保兑);保兑实质是对以信用证为依据对汇票的兑付保证;保兑源于受益人对开证行不了解或不信任或对进口国政局有顾虑才要求开证行开立的;也有开证行为提高信用证的信誉主动开立的。

  3、即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证与议付信用证

  3.1 即期付款信用证,也叫即期信用证,指开证行或付款行在收到符合信用证条款的汇票或单据(不要求提交汇票)后立即履行付款义务的信用证。即期信用证使用较为普遍;有时注明“电汇索付条款”即议付行议付后当天可电请开证行或付款行,后者在收到汇票和单据并审核无误后电汇偿付。

  3.2 延期付款信用证,指开证行保证受益人在按信用证规定货物装船后开证行见单后若干天或者一定日期付款给手艺人的信用证。又称无汇票远期L/C。

  交单日到指定付款日称有效期;时间越长对进口商(融资)越有利;但增加出口商的资金成本(无可贴现汇票),使得相应的货价较银行承兑远期L/C的略高。

  3.3 承兑信用证,指受益人提交远期汇票和单据,由付款人先承兑汇票再到期付款的信用证。

  承兑信用证指银行是远期汇票的付款人;承兑人可以是开证行也可是其指定的代理行;承兑后留单(代理行承兑后单交开证行)交已承兑汇票受益人;受益人可保存到期提示付款也可贴现。

  3.4 议付信用证,即开证行允许受益人向某指定或任何银行交单议付的信用证。

  议付行议付后成善意持票人可向开证行或其指定的偿付行索偿,被拒付可向受益人追索;包括公开议付、限制议付:

  (1)公开议付——开证行对愿意议付的任何银行作公开议付邀请和普遍的付款承诺,目的为使信用证广泛流通;开证行须有一定实力和信誉才能广被接受,且手续简、费用低;又称自由议付或流通L/C ;

  (2)限制议付——开证行指定某一银行议付。

  4、预支信用证(又称红条款信用证)

  预支信用证指开证行授权议付行允许受益人装货交单前可支取全部或部分货款的信用证(又称打包放款L/C)。包括全部预支L/C和部分预支L/C ,全部预支凭光票并附保证书;部分预支包括红、绿条款L/C ,绿条款比红条款更严格;出口商须以银行名义货存仓库,进口商如同意采用绿条款须向银行担保或抵押;绿条款L/C通常须在信用证中注明“绿条款”字样。

  5、循环信用证

  循环信用证指信用证的金额被全部或部分使用后仍可恢复到原金额继续使用直到规定的次数或总金额用完为止的信用证。

  循环L/C只比普通L/C多一循环条款,表明循环方式、次数和累计总金额;

  循环方式分按时间(积累-非积累)和按金额(自动-半自动-非自动:是否等开证行的通知);一般适用于较长时间分批、定时、定量、定品种供货;和向同一贸易伙伴提供同一货物 ;进口商可因此避免多次开证手续上的麻烦节约开证费用和押金,也使出口商简化审证程序和费用。

  6、可转让信用证

  可转让信用证指开证行授权被委托银行(通知行)在受益人(称第一受益人)要求下将信用证的全部或部分金额转让给一个或数个受让人(称第二受益人)使用的信用证。

  注明“可转让”才能转让;通常只能转让一次;适用于出口商保护商业秘密、大宗购货(分批购进)、分散货源(不同港口)等情况。

  可转让信用证转让后的“新证” 可与“原证”不同的项目包括: 信用证金额、货物单价(小);装运期、有效期、交单期(早、短);投保比例(高);申请人(第一受益人即原证受益人可作新证的申请人);变更条件转让。

  可转让信用证的转让方式包括全额或部分转让;替换或不替换商业发票转让;国内转让或国外转让;银行转让(银行同意第一受益人申请并向第二受益人发通知书)或私人转让(第一受益人向第二受益人发通知书和信用证原本复印件)。

  7、对背信用证

  对背信用证指转口贸易中根据中间商与进口商之间的(第一份合同或出口合同)开立的L/C称原信用证,根据该中间商与出口商(第二份合同或进口合同)开立的L/C就称对背信用证。

  原证的受益人是新证的开证申请人;原证的通知行一般是新证的开证行;原证与新证在金额和交货期方面不同。新证的开证申请人通常以原证下收得的款项偿付新证开证行已垫付资金,新证开证行为防止原证不能收款,除了要原证作抵押外,还要求开证申请人缴纳其他抵押品或担保。

  背对背L/C与转让L/C都广用于转口贸易,但根本性质不同:背对背L/C业务中新、原证完全独立,转让L/C业务中新、原证是同一信用证;背对背L/C无须开证行同意(开证申请人重新开证:使用开证费和押金),转让L/C则须开证行授权即可转让。

  8、对开信用证

  买卖双方各自向对方开立,互为受益人的信用证。

  对开信用证把进、出口联系起来,有助于外汇收支平衡;第一张L/C的开证申请人和受益人就是第二张的受益人和开证申请人;两张信用证的金额大致相同;可同时互开也可先后开立;多用于补偿贸易、来料加工和易货贸易等。

  以上就是本文的全部内容,希望能对大家有所帮助,能给大家解答疑问。若是你还有其他的法律问题,可以咨询找法网上的在线律师。他们一天24小时在线,能随时为大家解答法律疑惑。

  1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

  2.买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。

  3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

  4.通知行通知卖方,信用证已开立。

  5.卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。

  6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

  7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

  8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。

  9.开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

  10.开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。

  二、开信用证明是怎样的流程

  首先要准备好身份证和身份证复印件、银行卡等资料,准备好之后去银行或者金融机构,挂号排队后和业务员申请开信用证明。业务员就会为你查询信用记录,其中包括了你的在各个银行的使用记录,还款时间和金额等等,还有信用污点也会进行打印。企业开信用证明的流程通常是企业提出书面申请,请求开户银行为其开具信用证明。有银行提供一份书面的证明材料,说明该企业的银行给予评定的信用等级。

  三、信用证有效期和交单期

  有效期分两种,一种是国内到期,就是你在有效期内交单到国内银行就没问题。一种是国外到期,就是国外银行要在有效期内收到单据。不管是哪种,都是要从装运日期往后推算的,有效期是21天,就往后推算21天。

  交单期是依据提单的装运日期而言的,即从提单日期作为起始日,计算交单期。无论如何,交单期的最后一天不能超过信用证的有效期,也就是说,交单期必须服从有效期,交单日必须在有效期之前或者同日。

  以上就是本文的全部内容,希望能对大家有所帮助,能给大家解答疑问。若是你还有其他的法律问题,可以咨询找法网上的在线律师。他们一天24小时在线,能随时为大家解答法律疑惑。

声明:该作品系作者结合法律法规、政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除。
点赞
收藏
还有疑问?立即咨询律师!
33344 位律师在线
1 分钟提问
5 分钟内解答
立即咨询
26秒前 用户188****9876 提交了咨询
相关知识推荐
大家企业顾客一直全是把借款转入业务流程,如今欠业务流程薪水没发,业务流程拿着一万借款没结帐!企业能够
一是保证诉讼时效及时中断,不要超过两年的诉讼时效。只要是能证明你主张过权利就可以:积极催收并保留催收证据,如催收通知书、公证催收等,如不方便直接找你“朋友”催收
找法网咨询助手
官方
当前在线
立即咨询
找法网咨询助手提醒您:
法律所涉问题复杂,每个细节都有可能决定案件走向,若问题紧急,建议 立即咨询 律师,并详细描述自身问题,以获得 针对性解答。24小时在线,平均5分钟回复。
律师办理房产继承业务流程
遗产继承的办理流程: 1、继承公证,到被继承房屋所在地公证处办理房产继承公证,申请人应当提供相关材料; 2、可以申请免税; 3、登记过户,到房地产登记管理中心办
广州 社保五险业务流程
你好,根据规定,可以在社会保障卡服务网点也就是所在社保局进行社保办理。
保险公司新增业务流程
可以协商。。。
入厂物流的业务流程
您好,这个不属于法律问题
铁路运输业务流程
你可以直接到火车站咨询!
国际贸易业务流程
可以向你的同事请教一下,毕竟他们对实务有一定的工作经验。
甲状腺癌可以办理低保吗?
你好,可以与当地的社保部门沟通
请问法庭起诉总共要多少钱?
需要结合你的诉讼标的金额的
爷爷兄弟的女儿能结婚吗?
爷爷兄弟女儿的女儿可以娶。已经不属于三代以内的旁系血亲了。三代以内旁系血亲包括:一、同源于父母的兄弟姊妹,即同一父母的子女之间不能结婚;二、不同辈的叔、伯、姑、
你好!可以咨询一下上次的事情吗
您好,具体是什么问题呢
请问一下我现在是中专出来实习出来实习的人工厂要求必须加班不然的话就让你去人事办离职,一起出来的人还有
如果是实习关系的,一般可按照实习合同约定离职并主张工资,如有争议的,可以起诉,主张您的权益
户口被无缘无故注销了,怎么办
向您户口所在管理机关要求解释