高利转贷罪的构成要件是什么?量刑标准是怎么规定的?

更新时间:2018-08-28 06:30:43
问题描述:
高利转贷罪的构成要件是什么?量刑标准是怎么规定的?
承诺:保障您的权益,解决您的疑惑,我们的律师为您提供专业服务,5分钟内响应
立即咨询
3位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
  • 高利转贷罪在司法实践中是如何认定的?
    (一)何谓“信贷资金”
    信贷资金是银行及其他金融机构准备用于发放贷款的资金。信贷资金不是信用贷款,信贷资金掌握在银行或其他金融机构的手中,是本罪侵害的对象,是将要被行为人套取而高利转贷给他人的资金。而信用贷款,作为动词意义上来讲,是指贷款人(一般是银行)经审查、评估,确认借款人资信良好,确实能偿还贷款的,可不提供贷款担保,而发放贷款给借款人,信贷资金可以通过信用贷款或者担保贷款的方式流入行为人手中;信用贷款作为名词意义上来讲,是指借款人未经提供担保或者质押、抵押,仅因资信良好,经申请审查、确认借款人能如期还本付息,就迳行发放的贷款款额,信用贷款此时是掌握在借款人手中。如果把信贷资金误解为信用贷款,套用到本罪中,那将是行为人从自己手中“套取”资金,产生了矛盾,而且还会缩小本罪的范围,因为行为人套取资金的方式除了信用贷款外,还有担保贷款,并且大量的贷款是以担保贷款的形式发放的,信用贷款只是少数。
    (二)“他人”的行为如何定性
    “他人”作为高利转贷的借款人,《刑法》第175条未规定其刑事责任,但如果本罪的行为人与“他人”共同实施套取信贷资金的行为如何定性?例如乙想贩毒需要大量资金来购买毒品,但是乙资金短缺且无法从银行获得贷款,便找到甲,谎称要炒房需要资金,甲乙两人合谋,由甲向银行套取到资金,然后甲把钱给乙,向乙收取高额利息,违法所得较大。甲构成高利转贷毫无疑问,但是乙是否构成高利转贷罪的帮助犯?笔者认为不能构成帮助犯。原因是单就独个套取行为而言是不能称为犯罪的,而且甲乙两人不构成共同犯罪,甲和乙没有共同的犯罪故意,甲的目的是为了转贷牟利,乙的目的是为了贩毒。因此,“他人”共同实施套取信贷资金的行为不构成高利转贷罪。
    (三)金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人如何定性
    对于非国有金融机构的工作人员,诸如股份制商业银行、城市合作银行中的工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人,一般都认为是构成高利转贷罪,这没有大的争议。问题是对于国有金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人如何定性却存在争议。有人认为这应当定为贪污罪,因为行为人是受国有公司委托管理国有财产的人员,其利用职务上的便利,以骗取的手段非法占有公共产物,属于典型的贪污行为。笔者认为这不是贪污罪,还应当定性为高利转贷罪。因为贪污罪的犯罪手段虽然多样化,但不包括原贪污罪规定的套取、强索和收受贿赂的行为,并且尽管行为人是利用职务上的便利,获得了以正常途径无法获得的贷款,有以权谋私的意味,但是其行为却只侵犯了国家工作人员的职务廉洁性,没有侵犯公共财产的所有权。而其国有金融机构工作人员的身份,只能是量刑时的酌定情节。因而,金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人,无论其金融机构的性质如何,只能定性为高利转贷罪。
    2018-08-28 06:24:06
    点赞
  • 高利转贷罪的刑罚规定:
    1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
    2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
    2018-08-28 06:27:38
    点赞
  • 你好!高利转贷量刑标准有:
    1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
    2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。适用上述罚金刑时,对“违法所得”应如何认定?是借款人高利转贷所取得的利息,还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差?我们认为,本条立法之原意,在于惩戒借款人的转贷牟利行为,应以后者理解为妥。相关说明
    一、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。
    二、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。
    三、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。
    四、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。
    五、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。
    2018-08-28 06:30:43
    点赞
  • 找法网本地法律顾问
    咨询我
    若问题紧急,可以直接咨询本地法律顾问。
还有疑问?立即咨询律师!
1分钟提问,海量律师在线解答
  • 描述问题
  • 接入律师
  • 问题解决率99%
立即咨询
当前已有 3456 位用户正在咨询
相关知识推荐
找法网咨询助手
官方
当前在线
立即咨询
找法网咨询助手提醒您:
法律所涉问题复杂,每个细节都有可能决定案件走向,若问题紧急,建议 立即咨询 律师,并详细描述自身问题,以获得 针对性解答。24小时在线,平均5分钟回复。
挪用公款罪的构成要件是什么?挪用公款罪怎么量刑处罚?
国家工作人员利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,进行非法活动的,或者挪用公款数额较大、进行营利活动的,或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的行为,处五年以下有
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
过失杀人罪构成要件是怎样的?有人知道吗
您好,根据我国相关相关法律法规规定,过失杀人罪构成要件如下:客体要件。本罪侵犯的客体是他人的生命权。生命权是自然人以其生命维持安全利益为内容的人格权。其神圣不可
全部2个答案 >
888 人咨询过
去咨询
受贿罪和滥用职权罪的构成要件和量刑标准的区别是什么?
我国刑法第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,是贪污罪。  受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
利用影响力受贿罪的构成要件是什么?量刑标准是怎样的?
受贿罪的量刑标准是什么,  受贿罪的量刑问题与贪污罪基本相同。以受贿数额和受贿情节为标准,具体确定行为人的刑罚。   1、个人受贿数额在10万元以上的,处10年
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
脱逃罪的量刑标准是怎样的?规定是什么
如果脱逃罪成立的话,会被判处五年以下有期徒刑或拘役。
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
医疗过失怎么样赔偿
医疗过失怎么样赔偿
医疗事故纠纷 120
什么是非法拘禁罪?请问非法拘禁罪的构成要件是什么?
非法拘禁就是没有拘禁权而限制他人人身自由泳的行为。如果使用暴力或者未使用暴力而超过24小时都构成犯罪。
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
构成的话,是什么罪呢?
如果你介绍的情况完全属实,构成犯罪的可能性不大。但是必须给予死亡人一定的补偿。建议聘请律师介入。
全部2个答案 >
888 人咨询过
去咨询
您好请问,指定监视居住折抵刑期规定是什么
一、被指定居所监视居住的是否折抵刑期 1、指定居所监视居住的期限应当折抵刑期,具体如下: (1)被判处管制的,监视居住一日折抵刑期一日; (2)被判处拘役、有
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
我想咨询一下,逮捕证下来多后会判刑呢
逮捕后不一定会判刑。一般只有在满足了逮捕条件之后才会采取这个措施,但只能是经过人民法院的审判之后,才能确定被采取逮捕措施的人是否有罪,是否需要判刑。逮捕属于我国
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
起诉离婚需哪些手续
起诉离婚需哪些手续
起诉离婚 75
猥亵应该赔多少精神损失费?
您好!您与对方具体是什么纠纷呢
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
你好我想咨询被威胁的问题
当事人遇到网络恐吓威胁,可以按照以下办法处理: 1、按照治安管理处罚法,在遭到对方网络恐吓威胁时,想办法收集证据后向公安机关进行报案,公安机关审核材料后进行立案
全部3个答案 >
888 人咨询过
去咨询
律师解答动态
1分钟前
窦娟律师
近期帮助 139156 人
又委托了第三人出庭,算不算程序违法,应该怎么认定到底谁具有代理权
7分钟前
盈科王雨昕律师
近期帮助 41881 人
您好我被网暴了应该怎么处理
7分钟前
盈科王雨昕律师
近期帮助 41881 人
您好,U盾被人用,转账150多万,会怎样
41分钟前
孙志伟律师
近期帮助 43546 人
您好,我想咨询一下,我老爸娶了一个后老伴,我想让继母签一个自愿放弃继承的承诺书,这个有法律效应吗
1小时前
天习律所律师
近期帮助 32248 人
我24岁跟17岁女朋友同居。现在怀孕了
3小时前
天习律所律师
近期帮助 32248 人
就是办理户口,户主来不了,写了委托书帮他签上名字犯法吗,自己家人
3小时前
天习律所律师
近期帮助 32248 人
农村,有人居住地方,不给打水泥路,请问向哪个部门投诉
3小时前
天习律所律师
近期帮助 32248 人
您好一个男孩子在网上约会骗了我我可以通过警察找到人吗
1分钟提问 海量律师提供在线解答
  • 1
    提交咨询
    详细描述您所遇到的问题或纠纷并发送
  • 2
    接入律师
    耐心等待律师解答,平均5分钟及时响应
  • 3
    获取解答
    还有疑问?60分钟无限次追问
立即咨询