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邯郸**有限公司与中信银**石家庄分行质押合同纠纷一审民事判决书

2014.06.15 石家庄市桥西区人民法院 (2014)西民商初字第00054号

审理经过

原告邯郸**有限公司(以下简称永**司)与被告中信**石家庄分行(以下简称中**庄分行)质押合同纠纷一案,原告永**司于2013年11月25日向本院起诉,12月4日本院决定受理。本院受理后,依法组成合议庭,于2014年1月21日公开开庭进行了审理。原告永**司的委托代理人李**、李**,被告中**庄分行的委托代理人王**到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

原告诉称

原告永**司诉称,2011年9月19日经原告申请,被告签发一张承兑汇票,票号为30200053/20836964,票面金额为200万元,出票日期为2011年9月19日,到期日为2012年3月19日,出票人为原告,开户行为中信**庄分行会计部,收款人为济宁世**限公司(以下简称济**司)。为申请开具上述票据原告向被告缴纳了与汇票金额相同的票据保证金。原告取得上述票据后,于2011年9月22日不慎将票据遗失,遗失时原告尚未将票据交付收款人。汇票遗失后,原告向公安机关报案,并向石家**人民法院申请了公示催告。公示催告期间,兴源**限公司(以下简称兴**司)持上述票据申报权利。2012年4月原告以持票人为被告向石家**人民法院提起诉讼,该院判决确认持票人不享有上述汇票的票据权利。判后,持票人上诉至石家**民法院,该院裁定驳回持票人的上诉,维持原判。鉴于持票人已不享有上述承兑汇票的票据权利,被告应依法退还原告向其缴纳的承兑汇票保证金200万元,但被告拒绝返还上述保证金。为维护原告的合法权益,特诉至法院,请求判令被告:1、退还原告缴纳的承兑汇票保证金200万元;2、承担本案诉讼费。

原告为证明其主张,在本院指定的举证期限内提交了以下证据:

1、2011年1月17日原、被告签订银行承兑汇票承兑额度协议一份;

2、中**银行交易明细、中**银行电子银行交易回单各二份;

3、石家**人民法院作出的(2012)新民二初字第177号民事判决书一份;

4、石家**民法院作出的(2013)石民四终字第00589号民事判决书一份。

被告辩称

被告中**庄分行辩称,1、石家**民法院虽判决持票人不享有本案涉及的承兑汇票的票据权利,但被告尚不应支付原告保证金。2、从原告陈述的丢失票据的时间和向公安机关报案的时间分析,原告是否丢失票据存疑,建议法院进行调查或将本案移送公安机关侦查。3、持票人已针对中院作出的判决申请再审,应于再审完毕后再审理本案。4、被告据银行承兑汇票承兑额度协议为原告开具15张承兑汇票,石家**人民法院及石家**民法院已就其中四张承兑汇票的票据权利纠纷案件进行了处理,其余11张承兑汇票的票据纠纷案件法院尚未作出处理,票据权利尚未明确,我单位亦不应支付原告款。

本院查明

经审理查明,2011年1月17日原告(甲方)与被告(乙方)签订银行承兑汇票承兑额度协议,协议约定:乙方根据甲方申请,按照中**行的授信条件和额度为甲方核定最高汇票承兑额度为人民币2000万元,额度有效使用期间为自2011年1月17日起至2012年6月17日止,乙方只授权甲方在该期限内根据本协议约定提出承兑申请。本条约定的授信额度为敞口额度,即在上述有效期内任一时间点,甲方尚未结清的所有承兑汇票票面金额总额减去甲方处有的用于本协议项下银行承兑汇票担保的保证金总余额后的差额部分不得超过该额度;本协议项下额度使用有效期内甲方可循环使用上述授信额度。甲方应逐笔向乙方提出承兑申请,经乙方逐笔审核同意后,乙方可根据本协议约定为甲方开立的汇票进行承兑。乙方没有必须允许甲方使用授信额度的义务;甲方同意提供缴存保证金及最高额保证(保证人为连杰),作为甲方清偿其在本协议项下欠付乙方全部债务的担保;甲方向乙方申请承兑时,需开立保证金账户,并按不低于汇票票面金额的50%存入首次保证金。甲方还应在乙方开立汇款保证金账户,用以存入销售回款,前述保证金账户内资金均作为本协议项下已承兑银行承兑汇票的质押担保,如任何一张票据到期甲方未能按时付款的,乙方有权直接扣划。2011年9月16日原告向其在被告处设立的保证金账户转款1000万元。9月19日被告为原告开具15张承兑汇票(票面金额总计2000万元),出票日期均为2011年9月19日,出票人均为原告,收款人均为济**司,付款行均为被告,到期日均为2012年3月19日,其中本案涉及的银行承兑汇票的票号为30200053/20836964、票面金额为200万元。

2011年9月20日兴**司向他人支付对价后自他人处取得本案涉及的承兑汇票,他人亦以相同方式取得该承兑汇票。

2011年9月27日原告以其业务员于2011年9月20日至23日携带票据往返于邯郸、济宁、石家庄等地,23日发现票据丢失为由,向被告申请挂失止付。2011年10月12日原告向肥乡县公安局刑警大队第四中队报案称遗失上述15张承兑汇票。

2011年9月28日济**司就票号为30200053/20836964承兑汇票向石家**人民法院申请公示催告。公示催告期间,兴**司向该院申报权利,并提交本案所涉的银行承兑汇票,该承兑汇票第一背书人处加盖济**司印章及董爱国个人印章(上述济**司印章及董爱国个人印章与该公司在相关单位预留的印章不符),第二背书人处加盖兴**司印章及法定代表人印章。该院于2011年10月31日终结该案的公示催告程序。同日济**司向石家**人民法院申请诉前财产保全,2011年11月1日该院依法采取保全措施。2011年11月15日济**司向石家**人民法院起诉,该院于2012年3月1日裁定驳回济**司的起诉。

2012年3月12日原告另向其在被告的账户转保证金1000万元。

2012年4月17日永**司向石家**人民法院起诉,请求判决:1、票号为30200053/20836964的银行承兑汇票的票据权利归其享有;2、兴**司不享有上述承兑汇票的票据权利。该院认为永**司将该案涉及的承兑汇票丢失,未将上述承兑汇票交付济**司,永**司的出票行为未完成;兴**司取得上述票据时背书人一栏空白,且兴**司与济**司不存在真实交易,在背书转让上涉及到第三人,即该承兑汇票未经出票,未作记名背书,手续欠缺,且兴**司取得的承兑汇票无论从形式上还是实质上背书均不连续,兴**司取得上述承兑汇票存在重大过失,作出(2012)新民二初字第177号民事判决,判决:1、兴**司不享有该案涉及的承兑汇票的票据权利;2、驳回永**司其他诉讼请求。判后,兴**司提出上诉,石家**民法院于2013年7月24日作出(2013)石民四终字第00589号民事判决,判决驳回兴**司的上诉,维持原判。

上述二审判决生效后,原告以兴**司不享有该判决涉及的承兑汇票的票据权利为由,要求被告返还其就该承兑汇票向被告缴存保证金200万元,被告拒绝支付,原告诉至本院。

石家庄市新华区人民法院、石家**民法院另就原告与上述15张承兑汇票中的3张承兑汇票的持票人的票据纠纷案件作出判决,判决结果与(2012)新民二初字第177号民事判决、(2013)石民四终字第00589号民事判决的判决结果相同。原告与另外11张承兑汇票的持票人之间纠纷尚未作出处理。

以上事实,有原、被告陈述及其提供的上述证据证实,足以认定。

本院认为

本院认为,原、被告签订的银行承兑汇票承兑额度协议实为质押担保协议,该协议系当事人真实意思表示,且未违反法律、行政法规强制性规定,应认定有效。从上述协议“甲方同意提供缴存保证金及最高额保证(保证人为连杰),作为甲方清偿其在本协议项下欠付乙方全部债务的担保”的约定分析,原告向被告缴存的保证金为其在该协议项下欠付被告全部债务的担保,应解释为原告基于被告履行上述协议不欠付被告债务的情况下,其才有权要求被告退还保证金,在原告基于被告履行上述协议且存在欠付被告债务的情况下,其无权就保证金要求被告支付。事实上,被告据其与原告签订的银行承兑汇票承兑额度协议为原告开具15张承兑汇票后,在上述汇票流通中,原告与该15张承兑汇票的票据持有人均发生纠纷,上述承兑汇票均未能按期承兑,石家庄市新华区人民法院虽确认本案涉及的银行承兑汇票持票人不享有承兑汇票的票据权利,但该院并未确认票据权利归何人享有,亦未认定上述票据无效,票据权利由何人享有尚不确定,是否存在他人持票据向被告主张权利尚不确定。且原告与其余11张承兑汇票持票人之间的票据纠纷尚未作出处理,即该协议的最终履行情况尚不能确定,原告基于被告履行上述协议是否欠被告债务尚不能确定。在此情况下,由被告返还原告保证金不符合双方承兑额度协议约定,并且将可能损害被告的利益,故对原告以兴**司不享有票据权利为由,要求被告支付200万元保证金的请求,本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条,《中华人民共和国民法通则》第五条的规定,判决如下:

裁判结果

驳回原告邯郸**有限公司的诉讼请求。

本案受理费22800元,由原告邯**有限公司负担。

如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于河北省**人民法院。并于上诉期限届满之日起7日内预交上诉费(上诉费按照不服一审判决部分的上诉请求数额交纳;收款单位:河北省**人民法院,账号:6247,开户银行:河北**支行)。逾期不交也不提出缓交申请的,按自动撤回上诉处理。

裁判日期

二〇一四年六月十五日

案件基本信息

  • 案号 (2014)西民商初字第00054号
  • 法院 石家庄市桥西区人民法院
  • 裁判时间 2014
  • 案由 质押合同纠纷
  • 案件类型 民事
  • 文书类型 判决

案件相关人员

  • 原告邯郸**有限公司,住所地邯郸市肥乡县南环309国道766公里处。

  • 法定代表人王**,该公司董事长。

  • 委托代理人李海峰、李静瑜,河北得正律师事务所律师。

  • 被告中信**石家庄分行,住所地石家庄市桥西区自强路10号。

  • 代表人谢**。

  • 委托代理人王汉禄,男。

审判人员

  • 审判长刘燕

  • 审判员赵占军

  • 审判员赵静

  • 代书记员赵斌