• 首页
  • 手机找法网

您当前的位置: 找法网 > 裁判文书 > 正文

李*犯违法发放贷款罪一审刑事判决书

2015.10.22 东海县人民法院 (2015)连东刑初字第440号

审理经过

江苏省东海县人民检察院以东检诉刑诉(2015)366号起诉书指控被告人李*犯违法发放贷款罪,于2015年7月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,组成合议庭,公开开庭进行了审理。东海县人民检察院指派代理检察员汪*出庭支持公诉,被告人李*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

江苏省东海县人民检察院指控:被告人李*于2006年至2007年在担任东海县农村信用合作联**信用社主任期间,未尽职责认真核查,违反国家规定发放贷款68笔计人民币258.7万元。案发后,借款人归还借款7笔计20万元。被告人李*归案后如实供述罪行。

为证明上述指控的事实,公诉机关当庭出示了涉案人员办理贷款的申请书、借款借据、个人担保借款合同、资信调查报告等书证,证人证言,被告人李*供述和辩解等证据材料。

公诉机关认为,被告人李*的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定,构成违法发放贷款罪。

一审答辩情况

被告人李*对公诉机关指控的事实供认不讳,无辩解。

本院查明

经审理查明:被告人李*于2006年至2007年任东**村信用合作联**信用社主任期间,违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律、行政法规的规定,在办理贷款业务过程中,对借款人的贷款用途、偿还能力和担保人的资信情况未严格审查,明知是跨区、冒名贷款,仍违法发放贷款45笔共计人民币131万元,案发前,借款人归还借款7笔计款20万元,尚有贷款111万元未追回。

上述事实,有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实:

1、被告人李*供述,2009年12月份,我因违法发放贷款被县社开除。我在任安峰信用社主任期间,由于县农村信用合作联社下的发放贷款的指标太重,不放贷款又不能完成任务,加之我与实际借款人比较熟,认为能还,所以出现冒名贷款、跨区贷款的情况,后来没有想到他们还不上。

2、东海县农村信用合作联社的借款借据、贷款申请书、贷款会办审批书、个人担保借款合同、调查报告等贷款资料。证实发放贷款的数额等情况。

3、担保人解某、陆*、张*等人证言,证实没有帮他人担保贷款。

4、借款人刘*、汪*、张**等人证言,证实没有在安峰信用社贷过款。

5、证人陈*证言,证实2007年7月我在安峰信用社用张**等8人名义贷款8笔共24万元给自己用了。

6、东海县公安局出具的发破案及到案经过证明、被告人户籍证明、前科登记表、辨认笔录等证据。

本院认为

本院认为,被告人李*身为金融机构工作人员,违反我国法律、行政法规关于贷款发放的相关规定,违法发放贷款数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人李*犯违法发放贷款罪事实清楚,证据确实、充分,罪名成立,本院予以支持。但在认定数额中部分证据不足,本院不予支持。被告人李*到案后如实供述自己的犯罪事实,是坦白,依法予以从轻处罚。根据被告人李*的犯罪事实、认罪态度、悔罪表现、法定和酌定等情节,本院认为符合缓刑的适用条件,可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款,第六十七条第三款、第七十二条第一、三款,第七十三条第二、三款之规定,判决如下:

裁判结果

被告人李*犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币二万元(已缴纳)。

(缓刑考验期限,从判决书确定之日起计算。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省**人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

裁判日期

二〇一五年十月二十二日

案件基本信息

  • 案号 (2015)连东刑初字第440号
  • 法院 东海县人民法院
  • 裁判时间 2015
  • 案由 违法发放贷款罪
  • 案件类型 刑事
  • 文书类型 判决

案件相关人员

  • 公诉机关江苏省东海县人民检察院。

  • 被告人李*,原任东**村信用合作联**信用社主任。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2013年7月25日被刑事拘留,同年8月16日被取保候审,于2014年8月15日被监视居住,经东海县人民检察院决定于2015年2月15日被重新监视居住。

审判人员

  • 审判长朱学利

  • 代理审判员秦臻

  • 人民陪审员马长宜

  • 书记员卜令坤