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黄*违法发放贷款罪刑事判决书

2015.10.08 陵水黎族自治县人民法院 (2015)陵刑初字第209号

审理经过

陵水黎族自治县(以下简称陵水县)人民检察院以陵检公诉刑诉(2015)189号起诉书指控被告人黄*犯违法发放贷款罪,于2015年8月27日向本院提起公诉。本院于同日立案,依法组成合议庭,于2015年9月24日公开开庭审理了本案。陵水县人民检察院指派代理检察员出庭支持公诉,被告人黄*到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明,2002年12月至2004年,被告人黄*担任陵水县**合作社主任。期间,黄*明知用款人黄*、吴**等人提供虚假贷款资料,实际用款人与借款人信息不符,未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程,发放贷款给黄*、吴**等人共计人民币86.5万元。贷款贷出后到期全部未能收回,造成损失共计人民币86.5万元。

上述事实,被告人黄*在开庭审理过程中亦无异议,且有:1.书证:常住人口登记表、受案登记表、通知立案书、报案书、归案经过、任职说明、贷款明细、收回贷款凭证、还款明细、借款合同、借款申请书、借款呈批表、借款借据、企业法人营业执照、中华人民共和国甲融许可证、信用社贷款审批登记薄、证明、职务任免通知、侦查说明等;2.证人吴某强、李**、李**、吴**、陈**、黄*、王*、黄*云、高**、汪**、李*别、吴**、周*、张**、朱**、陈*、叶**、游某龙、孙**、杨**、刘**等人的证言;3.被告人黄*的供述和辩解等证据证实,足以认定。

本院认为

本院认为,被告人黄*身为其他甲融机构的工作人员,违反国家规定发放贷款且造成重大损失,其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人黄*的犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立,应予采纳。被告人黄*违法发放贷款的行为发生在《中华人民共和国刑法修正案(六)》实施前,按从旧兼从轻的刑法原则,应适用1997年修订的《中华人民共和国刑法》。被告人黄*自愿认罪,可以从轻处罚。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定,判决如下:

裁判结果

被告人黄*犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年,并处罚甲人民币10000元。

(刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2014年11月18日起至2015年11月17日止。罚甲限在本判决生效后10日内缴纳。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向海南**人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本三份。

裁判日期

二〇一五年十月八日

案件基本信息

  • 案号 (2015)陵刑初字第209号
  • 法院 陵水黎族自治县人民法院
  • 裁判时间 2015
  • 案由 违法发放贷款罪
  • 案件类型 刑事
  • 文书类型 判决

案件相关人员

  • 公诉机关陵水黎族自治县人民检察院。

  • 被告人黄*,男。因涉嫌犯违法发放贷款罪,于2014年11月18日被刑事拘留,同年12月23日被执行逮捕。现羁押于陵水黎族自治县看守所。

审判人员

  • 审判长陈应文

  • 审判员许义祥

  • 人民陪审员王昆

  • 书记员彭青霞