倪**违法发放贷款、挪用资金一案一审刑事判决书

审理经过

尉氏县人民检察院以尉检诉刑诉（2014）577号起诉书指控被告人倪**犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。尉氏县人民检察院指派检察员宫宝针出庭支持公诉，被告人倪**及其辩护人韩**到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

尉氏县人民检察院指控，2006年7月份至2013年3月份，被告人倪**违反法律、法规的规定，在审核贷款手续时对借款人的借款条件不认真审查或者不审查，导致陈**（已判刑）、胡**、王某某骗取尉氏县信用联社贷款共计50万元，致使尉氏县农村信用合作联社贷款到期后无法收回利息及本金。

2012年9月份左右，被告人倪**利用管理贷款户的职务之便，收回杨某某三万元贷款后不入账，擅自挪作他用，至今未归还。

公诉机关认为，被告人倪**的行为已构成违法发放贷款罪、挪用资金罪，请求依法惩处。提供的证据有被告人的供述与辩解，证人证言，书证等。

被告人倪**对公诉机关起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人韩**提出的辩护意见是，被告人倪**的行为构不成违法发放贷款罪。1、贷款数额小，达不到立案标准的100万元以上。2、损失少，总共损失是75000元。3、在违法发放贷款中，被告人只是起一部分责任，损失不能都归结于被告人一人身上。对公诉机关起诉书指控被告人犯挪用资金罪无异议。

本院查明

经审理查明，2006年7月至2013年3月份，被告人倪**违反法律、法规的规定，对借款人的借款条件不认真审查或者不审查，导致陈**（已判刑）、胡**、王某某骗取尉氏县农村信用合作联社贷款共计50万元，致使尉氏县农村信用合作联社贷款到期后无法收回利息及本金。案发后，被骗取的贷款本金及利息大部分被追回。

2012年9月份左右，被告人倪**利用管理贷款户的职务之便，收回杨某某三万元贷款后不入账，擅自挪作他用，至今未归还。

2014年7月17日凌晨3时许，在合肥市临泉东路恒大城小区被公安机关抓获。

上述事实，被告人倪**在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈**、胡**、王某某、赵**、董某某、陈**、郎某某、胡**、陈**、赵**、殷某某、杨某某、张**、张**等人的证言，书证尉氏县农村信用合作联社相关贷款手续，尉氏县房地产市场交易管理所的证明，尉氏县岗李乡榆林赵村委会的证明，岗李派出所的证明，河南省农村信用社联合社文件，尉氏县农村信用合作联社的还款证明，谅解书，陈**的刑事判决书，合肥市公安局龙岗派出所的证明，尉氏县公安局门楼任派出所的证明，户籍证明等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人倪**身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪；被告人倪**利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额较大且不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人倪**身犯数罪，应数罪并罚。被告人倪**归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。鉴于被告人违法发放的贷款于案发后已大部分被追回，对该部分犯罪可酌情予以从轻处罚。违法发放贷款造成重大损失，应当是指立案时造成没有归还的贷款数额系重大损失。案发后，经办案机关挽回的损失，不能认为违法发放贷款的行为没有造成损失。但可酌情予以从轻处罚。故辩护人关于被告人的行为构不成违法发放贷款罪的辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人倪**犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月17日起至2018年7月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年四月八日