被告人王**、王**骗取贷款一案及被告人赵*东违法发放贷款一案一审刑事判决书

审理经过

辽宁省开原市人民检察院以辽铁开检公诉刑诉（2015）第106号起诉书指控被告人王**、王*岩犯骗取贷款罪；指控被告人赵*东犯违法发放贷款罪，于2015年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成了合议庭，公开开庭审理了本案，开原市人民检察院指派检察员何*出庭支持公诉，被告人王**、王*岩、赵*东、辩护人王*、王*、王**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控：2008年11月28日至2010年5月14日，被告人王**、王**借用他人身份证件，私刻他人名章，在他人不知情的情况下，有分有合多次找到时任开原市古城堡信用社主任被告人赵*东要求贷款，期间王**骗取贷款78笔189.4万元；包括被告人王**与王**共同骗取贷款140余万元。赵*东违法发放贷款179.4万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料予以证明，认为被告人王**、王**的行为构成骗取贷款罪，并属共同犯罪；被告人赵*东的行为构成违法发放贷款罪。提请本院对被告人王**、王**、赵*东分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、一百八十六条第一款之规定，对被告人王**、王**、赵*东定罪量刑。

被告人王**、王**、赵**对公诉机关指控的罪名和犯罪事实全部供认，当庭表示认罪。但被告人赵**辩称，其中有14笔7万元的贷款应从犯罪数额中予以扣除，因为该7万元的放贷与其没有关系。

一审答辩情况

被告人王**的辩护人认为古城堡信用社“倒据”的行为不符合规定，“倒据”的10万元不应认定为犯罪数额；被告人王**认罪，请求法庭对其从轻处罚。被告人王*岩的辩护人认为被告人王*岩没有使用该贷款，王*岩对王**是帮助行为；“倒据”的10万元不应认定为犯罪数额，请求法庭对被告人王*岩从轻处罚。被告人赵**的辩护人认为被告人赵**投案自首，应将李*审批的7万元从犯罪数额中予以扣除，本人签字贷款的数额从犯罪数额中予以扣除，建议对被告人赵**从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2008年11月28日至2010年5月14日期间，被告人王**、王**在开原市古城堡信用社贷款78笔189.4万元。其中被告人王**伙同被告人王**采取借用他人身份证件，私刻他人名章手段，在他人不知情的情况下，冒用他人身份骗取贷款39笔79万元。在此期间被告人赵*东担任开原市农村信用合作联社古城堡信用主任，赵*东向王**、王**发放贷款73笔179.4万元。其中向王**、王**违规发放贷款25笔74万元。被告人赵*东于2015年5月6日到公安机关投案自首。

认定上述事实的证据如下：被告人王**、王**、赵**等人的供述；证人刘某腾、刘**、亢某军、李**、李*、汪*、杨**等信用社工作人员及杨*、刘**、王*东、付某泽、张**等32名借款人的证言；借款凭证复印件、被告人的户籍证明、被告人赵**的职务证明、被告人王**前科判决、释放证明、违法犯罪经历查询情况说明、报案材料、王**、王**借款明细表、开原市公安局情况说明、王**、王**原始贷款金额调查表、案件来源、抓获经过等书证材料在卷佐证。以上证据经庭审举证、质证，证据来源合法、客观真实、与本案具有关联性，本院予以采信。

本院认为

本院认为，被告王**、王**以欺骗手段骗取银行贷款，给开原市农村信用合作社联社造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪，并属共同犯罪；被告人赵*东作为银行的工作人员违反国家规定发放贷款造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控被告人王**骗取贷款78笔189.4元（被告人王**与王**共同骗取贷款140万元）一节，经查，王**、王**合法贷款21笔65.4万元，18笔45万元因借款人外出打工无法联系、借款人已经死亡等原因无法确认是合法还是非法。因此，应将该39笔110.4万元从指控的数额中予以扣除，认定为被告人王**、王**骗取贷款39笔79万元。关于指控被告人赵*东违法发放贷款73笔179.4万元一节，经查，赵*东合法发放贷款16笔55.4万元；14笔贷款7万元是李*发放的；18笔43万元因借款人外出打工无法联系、借款人已经死亡等原因无法确认是合法还是违规。因此，应将该48笔105.4万元从指控的数额中予以扣除，认定为违法发放贷款25笔74万元。关于被告人赵*东辩称指控的数额中有14笔7万元的贷款是信贷员李*审批发放的，应从犯罪数额中予以扣除的辩解，经查该辩解与事实相符，本院予以支持。关于被告人王**、王**的辩护人认为古城堡信用社“倒据”的行为不符合规定，“倒据”的10万元不应认定为犯罪数额的辩护意见，经查，该10万元贷款被告人王**、王**没有实际取得，只是用于注销利息，因此该10万元贷款应从犯罪是数额中予以扣除，该节辩护意见符合案件事实，本院予以支持。关于被告人赵*东的辩护人认为被告人赵*东投案自首，应将李*审批的7万元从犯罪数额中予以扣除，本人签字贷款的数额应从犯罪数额中予以扣除，建议对被告人赵*东从轻处罚的辩护意见，经查，被告人赵*东主动投案，庭审中如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚；李*审批的14笔7万元贷款与赵*东无关，李*自己有审批权，无须赵*东审批，应当从指控的犯罪数额中予以扣除；本人自己签字贷款是合同双方真实意思表示，因此王**、王**本人贷款应从犯罪数额中予以扣除。故辩护人的该节辩护意见与事实相符，本院予以支持。关于被告人王**的辩护人认为被告人王**对被告人王**是帮助行为的辩护意见，经查，王**与王**是合伙关系，贷款用途用于合伙经营，帮助王**也是帮助自己，因此该辩解不成立。但王**在共同犯罪中作用相对较小，可酌情予以从轻处罚。被告人王**属累犯，依法应当从重处罚。被告人赵*东属自首，依法可从轻处罚。对被告人王**、王**依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十五条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定；对被告人赵*东依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王*龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币40000元（罚金待判决生效后10日内缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月25日起至2016年4月24日止。）

二、被告人王*岩犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币30000元（罚金待判决生效后10日内缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月9日起至2016年4月8日止。）

三、被告人赵*东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑九个月并处罚金人民币20000元（罚金待判决生效后10日内缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月9日起至2016年4月8日止。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年八月十九日