非法集资罪成立的条件是什么

更新时间:2020-12-25 17:23 找法网官方整理 人浏览

  非法集资的行为在我国可能分别构成两种罪名,一种是非法吸收公众存款罪,另一种是集资诈骗罪,具体构成何种罪名则视情况而定。因此接下来将由找法网小编为您介绍关于非法集资罪成立的条件是什么及其相关方面的知识,希望能够帮助大家解决相应的问题。

  一、非法集资罪成立的条件是什么

  1、非法吸收公众存款罪立案标准

  非法吸收公众存款具有下列情形之一的,应予追诉:

  (1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

  (2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;

  (3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

  2、集资诈骗罪立案标准

  根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  (1)个人集资诈骗,数额在10万元以上;

  (2)单位集资诈骗,数额在50万元以上的。

非法集资罪成立的条件是什么

  二、防范非法集资应当注意什么

  1、多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国《民法通则》规定,利息高于银行同期贷款利息4倍就属于高利贷,高出部分将不受法律保护。

  2、通过政府网站或咨询金融监管部门,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是正规的金融机构,有无金融许可证,是不是国家规定的股权交易场所等。

  3、一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

  4、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

  5、如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公众还可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理,盲目投资。

  参与非法集资形成的风险及损失自担国务院1998年6月30日发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》明确规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担。

  温馨提示:

  1、担保公司、小额贷款公司、典当行、投资(咨询)公司、金融服务(咨询)公司都不能吸收社会公众资金和发售理财产品,参与这些机构的非法理财活动不受法律保护,请注意保护您的财产安全,远离非法集资。

  2、投资、理财要到正规金融机构,正规金融机构一般有银监会、证监会、保监会等金融监管部门颁发的金融许可证,投资、理财前要查看其有无金融许可证或通过咨询相关金融监管部门来确认其是否属于正规金融机构。

  3、不要听信所谓“经纪人”、“业务员”的游说。这些人,就像过去常说的“掮客”一样,四处活动,极尽游说、拉拢、欺骗,以图获取集资款的巨额提成,实际上已成为非法集资犯罪活动的帮凶。一般情况,这些“经纪人”、“业务员”都要从公司提成集资款的30%左右,据为己有。

  4、理性投资,不贪图小利,不要幻想一夜暴富。据经济专家介绍,所谓的以三个月、半年10%至30%甚至更高的利率回报,实际上就是以“拆东墙补西墙”,用今天集的钱还昨天的债,最终形成资金“黑洞”,酿成了巨大的经济风险和社会危机,影响社会正常的金融秩序。

  5、一旦受骗,务必要保存相关证据材料,

  立即到当地公安机关报案,不要心存侥幸听信别有用心的集资者的花言巧语,应积极向公安机关提供线索,协助公安机关尽快破案,挽回损失。

  根据法律规定可以得知,我国没有非法集资罪的罪名,只有非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪,符合法律规定的立案标准的都应当追诉。以上便是找法网小编为您带来关于非法集资罪成立的条件是什么的相关知识,若大家有什么不了解的亦或是有其他疑问的可以咨询找法网的律师。

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