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信用卡诈骗罪立案标准是什么

来源: 找法网 2019-10-31 17:58 0阅读 0点赞 0转发

  在现实生活中,信用卡诈骗案件频发,但是并不是只要行为人实施了信用卡诈骗的行为就涉嫌犯罪,有可能只是一般的违法行为,没有达到涉嫌刑事犯罪的标准,这种情况下有关部门是不会立案侦查的。下面找法网小编就带大家一起来看一下信用卡诈骗罪的立案标准是什么。

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  、信用卡诈骗罪立案标准

  根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

  刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

  (一)拾得他人信用卡并使用的;

  (二)骗取他人信用卡并使用的;

  (三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;

  (四)其他冒用他人信用卡的情形。

  2、恶意透支1万元以上的行为。

  持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

  (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

  (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

  (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

  (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

  (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

  (六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

  二、信用卡诈骗报案流程是怎样的

  先填写申请表;给银行本人的资料,和资料复印件;银行寄送给信用卡中心;信用卡中心进行审核,制卡,发卡;本人拿到卡片后,开卡,等密码函 。

  三、信用卡诈骗报案书面材料

  举报、报案、控告信用卡诈骗经济犯罪行为,您需要提供如下证据材料:

  1、被控告人身份资料,如身份证复印件、使用电话、住址等能证明或联系到被控告人的信息及资料;

  2、被害人信用卡被冒用造成损失的证明能够如银行的催款单等;

  3、被控告人信用卡被冒用的过程等报案材料;

  4、银行控告的案件中,被冒用身份骗领信用卡的申请资料、信用卡款项损失情况(银行帐户清单)、银行存款经过及结果等;

  5、查找相关证人的线索等。

  以上就是找法网小编整理的信用卡诈骗罪立案标准是什么的相关内容,综上所述,如果行为人实施的是恶意透支的行为,需要涉案金额达到1万元以上才达到信用卡诈骗罪的立案标准;如果行为人实施的是其他信用卡诈骗的行为,那么涉案金额只要达到5000元以上就达到信用卡诈骗罪的立案标准了。若您还有其他疑问,欢迎登陆找法网免费在线咨询。

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