信用卡套现被银行发现会怎样

更新时间:2018-07-30 11:48 找法网官方整理 人浏览

  信用卡套现在我国是违法行为,但是由于利益的驱使,很多人还是会冒着危险去利用信用卡套现。那么,信用卡套现被银行发现会怎样呢?会面临什么样的后果呢?跟随找法网小编一起来了解一下吧。

  一、信用卡套现被银行发现会怎样

  可能被银行风控,遭遇降额封卡

  不要以为银行查不出来,你纳入征信系统的所有贷款额度、还款情况、信用卡数量及每张信用卡额度、每张信用卡你用了多少钱,银行随时可以查。还有一些更细的,是你在个人征信查不到的,银行也可以看到。

  信用卡套现情节比较严重的话,不但不利于提额养卡,还会适得其反,导致进银行的小黑屋,长期不提额,甚至给你降额、封卡。

  有时候银行也会“提醒”套现的持卡人,让其办理分期,这种情况下,最好乖乖办理,否则就可能被银行惩罚了。

  二、通常符合以下特征的刷卡行为容易被银行风控系统预警,包括:

  1、单笔刷卡金额在信用卡额度90%以上或者直接套空信用卡;

  2、刷卡时间为非营业时间,比如在深夜时候刷大笔金额;

  3、突然产生境外刷卡交易,比如同一天,早些时候还在国内商户刷卡,突然来了一笔境外大额消费,之后又在国内商户刷卡,容易被风控;

  4、在同一POS机连续多笔交易,如60分钟内交易3笔以上,且交易金额多为整数;

  5、经常定时、定机、定卡、定额交易;

  6、在低费率以及封顶POS机上进行大额交易;

  7、撤单交易,一天内一张卡在同一POS机上操作;

  8、在被银联和发卡行列为风险商户的POS机终端刷卡交易的,等等。

  综上所述,我们可以得知,当信用卡套现被银行发现,可能会被银行风控,遭遇降额封卡。

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