我银行卡被人以办理贷款的名义洗钱了，我咋办?

更新时间：2023-10-22 07:46:06

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你好，我银行卡被人以办理贷款的名义洗钱了，我咋办

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2023-10-22 07:44:04

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对于银行卡被别人拿去洗钱的情形，其当事人可以直接注销该银行卡或者是直接报警，交给警方处理，给予洗钱者洗钱罪，且给予相应的刑事处罚。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
《中华人民共和国人民警察法》第二条
人民警察的任务是维护国家安全，维护社会治安秩序，保护公民的人身安全、人身自由和合法财产，保护公共财产，预防、制止和惩治违法犯罪活动。人民警察包括公安机关、国家安全机关、监狱、劳动教养管理机关的人民警察和人民法院、人民检察院的司法警察。

2023-10-22 07:44:11

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法律分析：这个需要承担一定的法律责任！可以和银行沟通，因为银行没有尽到审核身份信息的义务，所以一般的情况下你不需要承担责任。如确认不知情，不会处罚你。将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，
其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。
按《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》中的相关规定，即便是在持卡人毫不知情的情况下，也需承担连带责任。法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2023-10-22 07:46:06

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