职业放贷人的认定标准

更新时间：2023-12-04 13:08:05

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职业放贷人的认定标准

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职业放贷人的标准为：

1. 同一或关联原告在三年内，基层法院起诉20件以上，中级人民法院30件以上的民间借贷案件。
2. 同一或关联原告在同一年内，基层法院起诉10件以上，中级人民法院15件以上的民间借贷案件。
3. 同一或关联原告在同一年内，中级人民法院起诉5件以上且涉及金额超过100万元的民间借贷案件。

请注意，上述回答仅为基于当前信息并结合对法律的理解做出，建议您谨慎参考。如有疑问，请整理相关信息与专业人士进行详细沟通。

2023-12-04 13:06:08

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职业放贷人的认定标准如下：
1. 以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷；
2. 在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷；
3. 在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上。

违法发放贷款罪的构成要件如下：
1. 侵犯的客体是国家的金融管理制度；
2. 客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；
3. 主体为特殊主体；
4. 主观上为过失。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

2023-12-04 13:06:19

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职业放贷人定罪标准如下：
1、情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

违法发放贷款罪的构成要件如下：
1、客体要件：违法发放贷款罪的客体是国家金融管理制度，具体是国家贷款管理制度。
2、客观要件：违法发放贷款罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规，向关系人发放信用贷款或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款，造成较大损失的行为。
3、主要要件：违法发放贷款罪的主体属于特殊主体，仅限于银行或其他金融机构及其工作人员。
4、主观要件：违法发放贷款罪主观上表现为过失。

2023-12-04 13:08:05

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