我有放贷记录，会构成职业放贷罪吗

更新时间：2023-12-16 09:54:05

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我有放贷记录，会构成职业放贷罪吗

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职业放贷人定罪标准如下：
1、情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

违法发放贷款罪的构成要件如下：
1、客体要件：违法发放贷款罪的客体是国家金融管理制度，具体是国家贷款管理制度。
2、客观要件：违法发放贷款罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规，向关系人发放信用贷款或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款，造成较大损失的行为。
3、主要要件：违法发放贷款罪的主体属于特殊主体，仅限于银行或其他金融机构及其工作人员。
4、主观要件：违法发放贷款罪主观上表现为过失。

2023-12-16 09:51:52

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根据相关规定，职业放贷人的定罪标准如下：

一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。其中，“经常性地向社会不特定对象发放贷款”是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

二、以超过36%的实际年利率实施符合上述规定的非法放贷行为，且满足以下情形之一的，属于“情节严重”：

1. 个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；
2. 个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；
3. 个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；
4. 造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

需要注意的是，单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，在定罪量刑时不予计入。

此外，《中华人民共和国刑法》第二百二十五条还规定了其他非法经营行为，如未经许可经营专营、专卖物品，买卖进出口许可证等，以及未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务等，均属扰乱市场秩序的行为，情节严重的将受到法律制裁。

2023-12-16 09:52:14

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一、职业放贷人定罪标准是什么

1. 职业放贷人定罪标准如下：
（1）情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
（2）情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

二、职业放贷行为的后果有哪些

1. 借款合同无效，则借款合同约定的利息以及逾期利息、违约金等也不具有法律约束力，对于出借人而言，其面临承担无法实现收益的后果；
2. 如果行为人非法催收，则可能会触犯非法拘禁、敲诈勒索以及故意伤害等犯罪；
3. 职业放贷行为属于典型的无牌照经营特许经营业务的行为，肯定属于行政违法行为，工商管理部门给予行政处罚是常态，在行政处罚到达两次以上的，则可能触及刑事犯罪。

2023-12-16 09:54:05

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