贷款中介处理流水犯法吗？

更新时间：2023-12-16 15:56:04

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贷款中介处理流水犯法吗？

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做贷款中介一般是合法的，但中介机构必须依法设立，并且只能从事借贷信息中介业务活动。借贷信息中介机构需要遵循依法、诚信、自愿、公平的原则，为借款人和出借人提供信息服务，维护双方的合法权益。中介机构不得提供增信服务，不得直接或间接归集资金，不得非法集资，也不得损害国家利益和社会公共利益。同时，公司从事经营活动时，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德和商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，并承担社会责任。公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。

2023-12-16 15:53:57

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贷款时中介做假流水，是否违法与公民是否明知中介为自己提供的是虚假流水有关。对于明知自己流水是假的，依旧带着虚假材料向银行提出借款请求的行为，就涉嫌犯了贷款诈骗罪。一旦罪名成立，将会受到以下处罚：

1. 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
2. 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
3. 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

具体情形包括：

- 编造引进资金、项目等虚假理由的；
- 使用虚假的经济合同的；
- 使用虚假的证明文件的；
- 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
- 以其他方法诈骗贷款的。

2023-12-16 15:54:14

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贷款时中介做假流水对于贷款人不一定违法，是否违法与公民是否明知中介为自己提供的是虚假流水有关。对于明知自己流水是假的，依旧带着虚假材料向银行提出借款请求，就涉嫌犯了贷款诈骗罪。一旦罪名成立，将会受到以下处罚：

1. 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
2. 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
3. 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

具体的诈骗贷款情形包括：

1. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
2. 使用虚假的经济合同的；
3. 使用虚假的证明文件的；
4. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
5. 以其他方法诈骗贷款的。

2023-12-16 15:56:04

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