请问中银消费金融要求我提供银行卡正反面、身份证正反面、手持身份证照片，是否符合法律要求？

更新时间：2023-12-19 13:44:04

问题描述：

我在一个中银消费金融说银行卡填写错误，资金冻结要我发银行卡正反面，身份证正反面，手持身份证照片，现在现在怎么处理

承诺：保障您的权益，解决您的疑惑，我们的律师为您提供专业服务，5分钟内响应

立即咨询

平台法律顾问团队官方
已帮助89055 人 · 响应时间平均1分钟内

咨询我

1、你是查询了银行官方客服确认银行卡被冻结，还是有人发短信告诉你银行卡被冻结？
2、如果确实是被冻结了，那么只有耐心等待警方查案，你可以使用其余的银行卡。
3、如果查询银行客服，没有冻结账户，那可能就是骗子故意输错密码导致你银行账号当天无法登录而已。不要被骗，特别是要你提供密码，或者说什么安全账户转账之类的。

2023-12-19 13:41:47

点赞
债权债务律师团队推荐
已帮助1717719 人 · 响应时间平均2分钟内

咨询我

1、你是查询了银行官方客服确认银行卡被冻结，还是有人发短信告诉你银行卡被冻结？
2、如果确实是被冻结了，那么只有耐心等待警方查案，你可以使用其余的银行卡。
3、如果查询银行客服，没有冻结账户，那可能就是骗子故意输错密码导致你银行账号当天无法登录而已。不要被骗，特别是要你提供密码，或者说什么安全账户转账之类的。

2023-12-19 13:42:10

点赞
平台特邀律师推荐
已帮助771733 人 · 响应时间平均5分钟内

咨询我

正确的解决方法是联系银行卡的开户行，带上身份证件去到银行网点，按照反洗钱的规定，补充说明转账流水的原因，并且填写相关资料。如果有证据证明资金的合法来源，那就更加有利。同时可能也需要声明资金来源的合法性。最后由商业银行将这些资料交付反洗钱中心审查，如果通过，账户就可以解冻正常使用。

二、银行卡被冻结的原因：
1、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果出现异常交易，如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来制定透支份额，当透支超出份额时，银行会立刻冻结银行卡。
3、银行卡是借记卡，可能被冻结的原因有两种：一是错账冻结，即银行交易时将钱错误地多给到储户账号上，银行可能会把多的部分冻结；二是司法冻结，司法机关因办案需要可以向银行申请冻结银行卡，同时海关、税务机关等部门也有权冻结。
4、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动锁定银行卡密码，与冻结类似，但24小时后会自动解除。
5、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结过期银行卡。
6、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

2023-12-19 13:44:04

点赞
平台广州律师团官方

专业本地律师团队 · 7x24小时在线服务

咨询我

如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。