首页
法律咨询
找律师
法律知识
找法网手机版
网站导航
首页
法律咨询
找律师
法律知识
律师说法
合同范本下载
极速咨询
提交咨询
问题库
咨询百科
一对一咨询
法律问答
法律咨询专题
民法典
知识专辑
法律专题
法律法规
视频说法
图文说法
语音说法
找法说法
当前位置:
找法网
>
法律问答
>
金融借款贷款
> 问答详情
贷款公司说我银行流水不够要转流水包装是骗人的吗?
更新时间:2023-12-19 16:52:04
问题描述:
你好贷款公司说我银行流水不够要转流水包装是骗人的吗
承诺:保障您的权益,解决您的疑惑,我们的律师为您提供专业服务,5分钟内响应
立即咨询
3位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
找法网咨询顾问
已帮助
446604
人 · 响应时间
平均4分钟内
咨询我
贷款人提供虚假银行流水是犯法的,银行如果发现流水是作假的,肯定会拒绝贷款的申请,可能还会将申请人拉入黑名单,以后再想在该行办理贷款,非常有可能行不通的。既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度,贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。
通常情况下,想靠假的银行流水贷款根本是条走不通的路。拿到的贷款也会被收回。有些人钻了金融机构的空子,凭借假银行流水拿到了贷款,但是贷款还有后期的贷后管理,一旦发现,轻则被收回贷款、缴纳
违约金
,重则会被银行以骗取贷款罪上诉到法院。法律依据:《
中华人民共和国银行业监督管理法
》第三十七条 银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:
(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;
(二)限制分配红利和其他收入;
(三)限制资产转让;
(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;
(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;
(六)停止批准增设分支机构。
(七)银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。
2023-12-19 16:50:27
点赞
平台法律顾问团队
官方
已帮助
1604232
人 · 响应时间
平均3分钟内
咨询我
法律分析:包装公司包装个人去银行贷款是否属于诈骗是视具体情况而定:
1、如果该“包装公司”向银行申请贷款时提交 的资料是真实的,则不构成诈骗。
2、如果该“包装公司”是通过伪造虚假材料的方法来对个人进行“包装”,从而取得银行贷款的,则构成贷款诈骗罪,要承担刑事责任。另外,如果个人明知或故意委托“包装公司”通过伪造虚假材料的方法骗取贷款的,同样也构成贷款诈骗罪。法律依据:《
中华人民共和国刑法
》 第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
2023-12-19 16:50:33
点赞
平台特邀律师
推荐
已帮助
774617
人 · 响应时间
平均1分钟内
咨询我
银行流水账是不可以作假的,属于违法的行为。银行流水就是用来证明企业在一段时间内收入情况的一种证明,也可以用来证明个人的收入情况。在向金融机构申请贷款时,贷款机构将会要求贷款者提供一定时间段内的银行详细流水。
银行流水造假意味着触犯了刑事法律,提供虚假材料申报银行来获取贷款是违背法律的,情节严重的事例将会构成骗贷行为,可以追究流水造假当事人的刑事责任。法律依据:《中华人民
共和
国刑法》
第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
2023-12-19 16:52:04
点赞
平台广州律师团
官方
专业本地律师团队 · 7x24小时在线服务
咨询我
如果需要针对性解答,可以直接向我咨询并描述您的情况,本地专业律师将24小时在线解答。
还有疑问?立即咨询律师!
1分钟提问,海量律师在线解答
描述问题
接入律师
问题解决率99%
立即咨询
当前已有
3456
位用户正在咨询
相关知识推荐
贷款下来要去签合同吗
12190
我问一下宁波通商银行贷款说我综合评分不足,要包装流水水,就是商家打钱给我,我转给别人可靠吗
建议谨慎核实清楚,有一定风险的
全部3个答案 >
888
人咨询过
去咨询
找法网咨询助手
官方
当前在线
立即咨询
找法网咨询助手提醒您:
法律所涉问题复杂,每个细节都有可能决定案件走向,若问题紧急,建议
立即咨询
律师,并详细描述自身问题,以获得
针对性解答。24小时在线,平均5分钟回复。
办银行卡给别人走流水违法吗
银行
50
哪个银行贷款利率最低
银行贷款利率计算
贷款还没到,说流水不够,问我要四万,是不是被骗了?
贷款被骗,应当留存证据,及时报案。法律依据:《中华人民共和国民法典》 第一百四十八条 一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有
全部2个答案 >
888
人咨询过
去咨询
银行贷款利率怎么算
银行法知识
12221
贷款还没到,说流水不够问我要四万,是不是被骗了?
1、网上贷款被骗了而且签了合同,应第一时间收集好证据资料,如系统截图、短信验证、通话录音等信息,并保留借款合同的全部内容,然后联系警方调查,把之前收集的证据资
全部3个答案 >
888
人咨询过
去咨询
贷款没到账说流水不够问我要4万,是不是被骗了
法律分析:根据目前说明的情况判断,遇到的情况是诈骗。 这样的情况下,是骗子在冒充贷款公司,目的就是骗钱,根本就不存在这笔贷款。正常的贷款是不需要在收到借款之前缴
全部3个答案 >
888
人咨询过
去咨询
我在你我贷上借款,他说银行卡号错误这是骗人的吗?
下午好,对方说银行卡错误之后还说了什么?你把借款合同截图发给我看看。我可以核实清楚是不是骗人的。需要帮助,请点采纳
全部5个答案 >
888
人咨询过
去咨询
我在网上贷款说资金冻结了银行卡,这是骗人的吗?
你好,网上贷款,如出现因银行卡错误导致贷款资金被冻结的,这种情况一般属于贷款诈骗模式,对方后续不断要求你支付保证金进行解冻。出现这种情况的,一定要慎重转款,以免
全部3个答案 >
888
人咨询过
去咨询
民事债务纠纷无力偿还多久可以结案
债务追讨
1380
贷款资金没到账但是有贷款合同和还款,客服说我的银行卡输错了让我转6000解骗贷
你好,建议谨慎,可能是一种诈骗手段的
全部7个答案 >
888
人咨询过
去咨询
民事诉讼执行期限过了怎么办
债务追讨
1030
做流水贷款,刷完流水然后找银行下款犯法吗
你好 这个一般是违法行为的
全部7个答案 >
888
人咨询过
去咨询
欠钱纠纷律师怎么收费
债务追讨
700
因欠款纠纷起诉的开庭流程
债务追讨
635
判决抵押无效如何处理
抵押担保
435
民间欠债不还怎么起诉
债务追讨
495
相关推荐
可能感兴趣:
合肥律师
列表内容
呼和浩特律师
太原律师
临淄区律师
法律知识
法律内容
法律内容
法律列表
法律资讯
律师推荐:
忻州律师
同城律师:
静乐县律师
保德县律师
宁武县律师
原平市律师
五寨县律师
繁峙县律师
五台县律师
岢岚县律师
偏关县律师
定襄县律师
相关文书下载
限时特惠
海量合同范本,下载低至
¥9.9
/篇
贷款公司合作协议范本专业版
5869人下载
贷款公司借款合同范本
5869人下载
贷款公司借款合同最新整理版
5869人下载
贷款公司借款合同范本最新整理版
5869人下载
律师解答动态
刚刚
郭跃巍律师
近期帮助 171 人
颅脑损伤工伤赔付需要一年以后才能赔偿吗
53秒前
张仁山律师
近期帮助 27184 人
我的银行卡被暂时管控了,需要多长时间解开
2分钟前
屠明双律师
近期帮助 1195 人
怎么自己申请工伤认定
3分钟前
刘江律师
近期帮助 2936 人
离婚协议书小孩名字写错字怎么办
3分钟前
广东天习律师
近期帮助 86972 人
医务人员国家规定节假日的假期医院没有安排休息,而是把这些假期累积起来几十天,能以此申请离职吗?
4分钟前
刘鹏律师
近期帮助 3230 人
律师你好!咨询一下,十年前老工人去世有补偿吗?材料遗失了可以申报再领吗?
5分钟前
刘智朗律师
近期帮助 1027 人
我小孩08年出生的。他朋友去抢劫。而且还打了人。他在旁边围观。会不会受到处罚?
6分钟前
合肥中盾所律师
近期帮助 3610 人
我骑电动车正常行驶,前方有一个电动车上的东西掉落,导致我摔倒了,对方逃跑了,事后报警了
1分钟提问
海量律师提供在线解答
1
提交咨询
详细描述您所遇到的问题或纠纷并发送
2
接入律师
耐心等待律师解答,平均5分钟及时响应
3
获取解答
还有疑问?60分钟无限次追问
立即咨询