贷款平台说我银行卡流水不够要进行包装多次进行转账

更新时间：2024-01-09 21:00:46

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正确的解决方法是联系银行卡的开户行，带上身份证件去到银行网点，按照反洗钱的规定，补充说明转账流水的原因，并且填写相关资料。如果有证据证明资金的合法来源，那就更加有利。同时可能也需要声明资金来源的合法性。最后由商业银行将这些资料交付反洗钱中心审查，如果通过，账户就可以解冻正常使用。

二、银行卡被冻结的原因：
1、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果出现异常交易，如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来制定透支份额，当透支超出份额时，银行会立刻冻结银行卡。
3、银行卡是借记卡，可能被冻结的原因有两种：一是错账冻结，即银行交易时将钱错误地多给到储户账号上，银行可能会把多的部分冻结；二是司法冻结，司法机关因办案需要可以向银行申请冻结银行卡，同时海关、税务机关等部门也有权冻结。
4、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动锁定银行卡密码，与冻结类似，但24小时后会自动解除。
5、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结过期银行卡。
6、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

2024-01-09 20:58:15

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法律分析：
1、网上贷款因为银行卡卡号错误钱没有到账，这种情况一般是不需要还款的，应该是套路贷。
2、建议谨慎解决网贷的问题，要审核清楚再操作，如果客服要求转钱开会员刷流水都需要谨慎。

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