银行卡借给别人，犯什么法?

更新时间：2024-01-14 15:12:05

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银行卡借给别人，犯什么法

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银行卡的非法使用与处罚

1. 将银行卡借用给他人用是一种违法行为。如果是借信用卡给别人用的，发卡银行会责令其改正，并可能处以1000元人民币以内的罚款。
2. 持卡人如果出租或转借其信用卡及其帐户，发卡银行同样会责令其改正，并可能处以1000元人民币以内的罚款。这一规定在申请表、领用合约等契约性文件中已经事先约定。
3. 如果持卡人将单位的现金存入单位卡帐户或将单位的款项存入个人卡帐户，中国人民银行会责令其改正，并对单位卡所属单位及个人卡持卡人处以1000元人民币以内的罚款。
4. 任何单位和个人如果骗领、冒用信用卡，伪造、变造银行卡，恶意透支，或利用银行卡及其机具欺诈银行资金，都将根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理。

2024-01-14 15:10:08

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银行卡租给别人用是犯法的。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。如果持卡人出租给他人的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款。

2024-01-14 15:10:21

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银行卡持有人将银行卡出借给别人走账，如果他人是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等罪的罪犯，行为人故意为其提供资金帐户来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的，是犯法的。该行为可构成洗钱罪。

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-01-14 15:12:05

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