我的一个朋友原本想借钱，但是他被骗去银行，他不知道这是整个过程中的违法行为，在这种情况下我该怎么办？

更新时间：2024-01-23 11:40:46

问题描述：

我的一个朋友原本想借钱，但是他被骗去银行，用他的卡刷了10多万的流水。他不知道这是整个过程中的违法行为，因为那个人告诉他，他的银行卡太少，无法借钱，所以他用他的卡刷了一下。事后，警方打电话说他的银行卡涉及数千张。在这种情况下我该怎么办？

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银行卡刷流水违法。使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，是违反国家规定的，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。此外，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2024-01-23 10:59:47

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法律分析：
银行卡借给别人用来刷流水，极有可能违法甚至犯罪，给本人带来财产和声誉的损失。银行卡是金融交易的凭证，包含大量个人信息。出借个人银行卡，对方使用银行卡刷流水的行为可能违法，甚至涉嫌洗钱罪，本人会被牵连，承担连带责任。

如果他人利用银行卡进行非法活动，如洗钱、诈骗等，不仅会对社会造成危害，也会给个人带来严重的法律后果。因此，建议谨慎处理银行卡的使用和出借问题，不要随意将银行卡借给他人使用。

2024-01-23 11:40:32

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银行卡上的流水被骗子以贷款的名义刷走，这种情况你应该积极配合警方，并拿出足够的证据证明你是受害者。证据充足的情况下你是不会有事的。同时，以下是相关法律依据的简要说明：

1. 诈骗罪的数额标准分为三个档次：三千元至一万元以上为“数额较大”，三万元至十万元以上为“数额巨大”，五十万元以上为“数额特别巨大”。对于达到上述数额标准，并具有特定情形的，可以酌情从严惩处。
2. 根据《刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
3. 根据《治安管理处罚法》第四十九条，盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，将受到行政拘留和罚款的处罚。

2024-01-23 11:40:46

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