信用卡套现违法吗应该如何举报

更新时间：2024-03-11 19:16:04

问题描述：

信用卡套现违法吗应该如何举报

承诺：保障您的权益，解决您的疑惑，我们的律师为您提供专业服务，5分钟内响应

立即咨询

平台特邀律师推荐
已帮助1486762 人 · 响应时间平均5分钟内

咨询我

你好建议直接报警即可！

2024-03-11 19:13:53

点赞
平台法律顾问团队官方
已帮助1689609 人 · 响应时间平均3分钟内

咨询我

信用卡套现严重者可构成非法经营罪或信用卡诈骗罪。非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途；利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施上述行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为“情节特别严重”。

信用卡套现向发卡的银行进行举报即可。

2024-03-11 19:14:04

点赞
债权债务律师团队推荐
已帮助719430 人 · 响应时间平均3分钟内

咨询我

信用卡套现行为严重者可构成非法经营罪或信用卡诈骗罪。若发现有此类行为，可向发卡的银行进行举报。非法套现是通过虚假交易改变资金用途，将套取的资金用于非法或其他禁止的用途，或利用产品价格的细微差别获利。

违反国家规定，使用POS机等手段虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重者，应依据刑法第二百二十五条以非法经营罪定罪处罚。

实施上述行为，数额达到一百万元以上，或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失十万元以上的，应认定为“情节严重”；数额达到五百万元以上，或造成金融机构资金一百万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失五十万元以上的，应认定为“情节特别严重”。

2024-03-11 19:16:04

点赞
平台广州律师团官方

专业本地律师团队 · 7x24小时在线服务

咨询我

如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。