银行卡被刷流水，拘留多久

更新时间：2024-07-24 14:20:57

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银行卡被刷流水，但不知道，拘留多久

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### 一、银行卡刷流水拘留多久?

银行卡刷流水若涉嫌刑事犯罪，可能会面临刑事拘留，一般是拘留14天。若涉嫌洗钱罪，一旦罪名成立，将按照以下标准量刑：

1. 提供资金账户、协助将财产转换为现金、通过转账等方式协助资金转移、协助将资金汇往境外、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，没收违法所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
2. 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3. 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

### 二、银行流水的法律规定是什么?

银行流水，又叫做银行交易明细表，主要对银行账户资金起到一个记录的作用。每刷一次卡在银行流水上面都会产生记录。银行流水的主要作用体现在两个方面：

1. 对自己的账面进行核实，查看是否存在乱扣费的情况，清晰自己的资金流向。
2. 作为贷款证明，正规的银行贷款需要提供银行流水。一般流水越活跃贷款越容易发放，而且流水比较活跃的账户还有助于提升个人征信记录，增加个人的信用等级。信用等级提升后，无论是办理银行业务还是其他出行服务都非常方便。

利用银行卡刷流水是违法行为，若交易特别频繁，银行卡有可能会被冻结；情节严重的情形，还有可能会被法院量刑。银行流水能够证明银行账户变动情况，若频繁使用银行流水，可能会产生一些问题。例如，明知是毒品类型的违法犯罪活动，仍然为其掩饰、隐瞒其犯罪所得，比如说为其提供资金账户或协助将资金转换为现金的，将会构成洗钱罪。

2024-07-24 14:13:32

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这个建议报警处理吧

2024-07-24 14:20:42

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2024-07-24 14:20:57

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