您的位置: 找法网 > 民法典 > 总则 > 民事权利 > 正文

保理业务的风险以及保理业务流程

来源: 找法网 2022-07-16 10:26:28

导读:保理业务的风险主要在于买方不付款,买方不付款,如贸易风险、买方恶意欠款、买方无力还款等。保理业务流程包括卖方以赊销的方式向买方销售货物、卖方将结算单据提供给保理公司,保理公司将单据的复印件提交给合作银行,进行再保理业务、银行审核、保理公司将融资款项划至卖方账户、买方向保理公司偿还应收账款债权。

保理业务的风险以及保理业务流程

  一、保理业务的风险

  保理业务的主要风险点在于买方不付款,买方不付款的原因可以归纳为三点:

  1.贸易纠纷;

  2.买方恶意欠款;

  3.买方无力还款。找法网提醒您保理业务最忌讳贸易纠纷,贸易纠纷需要花费长时间处理。

  二、保理业务流程

  保理业务流程:

  1.卖方以赊销的方式向买方销售货物;

  2.卖方将赊销模式下的结算单据提供给保理公司,作为受让应收账款及发放应收账款收购款的依据,保理公司将收到的结算单据的复印件提交给合作银行,进行再保理业务;

  3.银行在审核单据,确认无误后,将相关融资款项划至保理公司的账户中;

  4.保理公司将收到的银行融资款项划至卖方在合作银行开立的账户中作为应收账款购买款;

  5.应收账款到期日,买方向保理公司偿还应收账款债权。

  三、保理业务的条件

  保理业务的条件有:

  1.投资主体条件

  (1)持续经营一年以上的企业法人,且须持牌金融机构或者具有过硬的经营商业保理或相关金融行业经验企业;

  (2)具备开展商业保理业务所需的足够资产规模和资金实力;

  (3)有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,且近期没有违规处罚记录;

  2.其他条件

  (1)具有两名以上金融领域且不少于三年高管担任经验、无不良信用记录的高级管理人员;

  (2)应以公司形式设立,拟设立的商业保理公司注册资本不能低于5000万,必须全部以货币形式出资,两年以内到齐;

  (3)有完善的内部控制制度,包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度;

  (4)融资租赁公司如果兼营商业保理,则还需要额外满足融资租赁公司设立的规定。

温馨提示:

在实际法律问题情景中,个案情况都有所差异,为了高效解决您的问题,保障合法权益,建议您直接向专业律师说明情况,解决您的实际问题。立即在线咨询 >

相关知识推荐
  • 什么是保理合同
    什么是保理合同;保理合同的职责有哪些;保理合同的类型…
  • 无追索权保理是什么意思
    无追索权保理是什么意思;怎样办理有追索权的保理…
  • 什么是保理人
    什么是保理人;保理合同的概念是怎样的;保理合同纠纷案例…
  • 中小企业融资特征有几种
    中小企业融资特征有如下几种:(一)融资成本高;(二)经营风险高,且自身条件的局限,难以吸引外来投资;(三)资金需求少、频率高;(四)...…
  • 保理合同包括哪些内容
    保理合同包括哪些内容;保理合同是什么…
  • 中小企业融资控制措施
    无论是从国内的情况来看还是从国外的情况来看,中小企业在国民经济中的作用是不可否认的。因此,历年来,人们一直在为中小企业融…
相关咨询
相关解答
  • 你好,建议协商处理,协商不成可以报警处理

    全部1个答案 >
  • <p>生孩子一般需要准备和办理以下证件:</p><p>一、生育服务证</p><p>办证时间:生产之前。生育服务证就是我们常说的“准生证”,这是新生孩子的第一个证件,之后孩子的出生、上户口等事宜和它有密切关系。</p><p>所需材料:办理证明时应带上户口本、双方身份证,到街道办事处办理准生证。</p><p>二、出生证</p><p>办证时间:产后出院,出生证也即《出生医学证明》。出生证是孩子的第一份人生档案。</p><p>三、上户口</p><p>申报户口要带齐必要的证明。按目前申报户口的规定和计划生育管理条例,必须携带的证件有:计划生育部门颁发的准生证、医院签发的出生证、户口簿册。</p><p>四、免疫预防接种证</p><p>免疫预防接种证是儿童入托,入园、入学的必备凭证。家长应携带孩子到户口所在地辖区疾病预防控制中心办理儿童预防接种证。</p>法律依据:<p>《婚姻法》第二条</p><p>实行婚姻自由一夫一妻、男女平等的婚姻制度。</p><p>保护妇女、儿童和老人的合法权益。</p><p>实行计划生育。</p>

    全部1个答案 >
  • 买真货退假货,如果价值数额较大的,涉嫌诈骗罪,将处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;如果货物价值数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。&lt;br/&gt; 法律依据:&lt;br/&gt; 《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条&lt;br/&gt; 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款;情节较重的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款。&lt;br/&gt; 《刑法》第二百六十六条&lt;br/&gt; 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

    全部1个答案 >
  • 当事人可以先起诉离婚再起诉分割财产。&lt;br/&gt; 法律依据:&lt;br/&gt; 2021年实施的《民法典》第一千零七十九条 &lt;br/&gt; 夫妻一方要求离婚的,可以由有关组织进行调解或者直接向人民法院提起离婚诉讼。&lt;br/&gt; 人民法院审理离婚案件,应当进行调解;如果感情确已破裂,调解无效的,应当准予离婚。&lt;br/&gt; 有下列情形之一,调解无效的,应当准予离婚:&lt;br/&gt; (一)重婚或者与他人同居;&lt;br/&gt; (二)实施家庭暴力或者虐待、遗弃家庭成员;&lt;br/&gt; (三)有赌博、吸毒等恶习屡教不改;&lt;br/&gt; (四)因感情不和分居满二年;&lt;br/&gt; (五)其他导致夫妻感情破裂的情形。&lt;br/&gt; 一方被宣告失踪,另一方提起离婚诉讼的,应当准予离婚。&lt;br/&gt; 经人民法院判决不准离婚后,双方又分居满一年,一方再次提起离婚诉讼的,应当准予离婚。&lt;br/&gt; 第一千零八十七条 &lt;br/&gt; 离婚时,夫妻的共同财产由双方协议处理;协议不成的,由人民法院根据财产的具体情况,按照照顾子女、女方和无过错方权益的原则判决。&lt;br/&gt; 对夫或者妻在家庭土地承包经营中享有的权益等,应当依法予以保护。

    全部1个答案 >
相关推荐
热搜标题:
操作
分享