王*票据诈骗一案一审刑事判决书

审理经过

湖北省阳新县人民检察院以阳检刑诉（2015）191号起诉书指控被告人王*犯票据诈骗罪，于2015年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在开庭审理过程中，公诉人于2015年11月24日提出需要补充侦查，合议庭决定延期审理。阳新县人民检察院补充侦查完毕后，于2015年11月30日建议恢复审理，本院继续公开开庭审理了本案。湖北省阳新县人民检察院指派检察员邢**出庭支持公诉，被告人王*到庭参加诉讼。本案经合议庭评议、审判委员会讨论决定，现已审理终结。

一审请求情况

阳新县人民检察院指控，2014年8月份，被告人王*因急需资金，经人介绍认识了王*甲（另案处理），王*甲称可以出借面额500万元的银行承兑汇票，但该银行承兑汇票只能用于向企业或个人质押借款，不能到银行贴现，并保证该汇票能够通过银行验票，且要求收取票面金额8%的好处费。王*答应王*甲的要求，并先支付了王*甲4万元费用，后王*甲将一张面额500万元的银行承兑汇票交给王*。王*收到该汇票后，于2014年9月初，先后委托吴*、周*找人将该汇票贴现，结果均被告知该银行承兑汇票不能贴现，二人遂将汇票还给王*，吴*并告知被告人王*该银行承兑汇票系假票。同年9月28日，王*在明知该银行承兑汇票是假票的情况下，仍然让侯*持该汇票和王*乙到阳新县找方*借款，并要求二人只能找方*质押借款，不能到银行贴现。同日，方*收下该银行承兑汇票，并约定该汇票质押借款200万且不能贴现。由于恰逢国庆节放假，方*无法到银行办理验票，便先找马*借款199万，于10月2日至6日方*在阳新陆续向王*、王*乙、侯*账户汇款172万元（其中王*147万元、侯*15万元、王*乙10万元）。余款27万元按照王*与王*乙事先的约定，由王*乙作为欠款还给方*，王*则将147万元先后借给多人及用于个人开支。

2014年10月8日，马*拿该汇票到招商银行黄石分行贴现时，银行发现该承兑汇票是假票。事发后，在方*的催讨下，王*等人已退还部分钱款。

对以上指控，公诉机关当庭宣读或出示了：1.收条、银行卡转账凭条、银行承兑汇票及情况说明、到案经过及户籍证明等书证；2.证人吴*、周*、侯*、王**、马*、吴*甲、胡*等人的证言；3.被害人方*的陈述；4.被告人王*的供述与辩解。

公诉机关认为，被告人王*的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项之规定，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。

一审答辩情况

被告人王*辩称他不知承兑汇票是假的，是找方*借款，不存在诈骗。

本院查明

经审理查明，2014年8月份，被告人王*因急需资金，经人介绍认识了王*甲，王*甲称可以出借面额500万元的银行承兑汇票，但该银行承兑汇票只能用于向企业或个人质押借款，不能到银行贴现，并保证该汇票能够通过银行验票，且要求收取票面金额8%的好处费。王*答应王*甲的要求，并先支付了王*甲4万元费用，后王*甲将一张面额500万元的银行承兑汇票交给王*。王*收到该汇票后，于2014年9月初，先后委托吴*、周*找人将该汇票贴现，结果均被告知该银行承兑汇票不能贴现，二人遂将汇票还给王*，吴*并告知被告人王*该银行承兑汇票系假票。同年9月28日，王*在明知该银行承兑汇票是假票的情况下，让侯*持该汇票和王*乙到阳新县找方*借款，并要求二人只能找方*质押借款，不能到银行贴现。同日，方*收下该银行承兑汇票，并约定该汇票质押借款200万且不能贴现。因国庆节放假，方*无法到银行办理验票，便先找马*借款199万，于10月2日至6日方*在阳新陆续向王*、王*乙、侯*账户汇款172万元（其中王*147万元、侯*15万元、王*乙10万元）。余款27万元按照王*与王*乙事先的约定，由王*乙作为欠款还给方*，王*则将147万元先后借给多人及用于个人开支。

2014年10月8日，马*拿该汇票到招商银行黄石分行贴现时，银行发现该承兑汇票是假票。事发后，在方*的催讨下，王*等人已退还赃款人民币105.5万元。

上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、户籍证明、到案经过、收条、银行卡转账凭条、银行承兑汇票、情况说明、户籍证明等书证在卷佐证。2、证人侯*的证言证实，2014年9月中旬，王*说花23万元从王*甲手上借了一张500万元的承兑汇票，借期3个月，王*甲要求不能贴现，9月22日左右，王*将票据给吴*拿去质押，但吴在9月26日将票还给了王*。后来王*又说王*乙找到方*质押票据，让他拿票据和王*乙一起去阳新县找方*。9月28日他们跟方*见面后，根据王*的要求和方*约定该票据不能贴现，质押借款200万，三个月后归还。至10月6日，方*向王*转了大概有147万，他也找王*借了20万。这些钱是方*找马*借的。10月8日，马*拿票据到银行贴现时发现票据为假票，10月12日他将20万元退给了马*。3、证人王*乙的证言证实，2014年9月份，王*说有一张500万元的银行承兑汇票，想找人质押3个月，让他帮忙找人做这笔业务。9月20日左右，方*向他讨要15万元欠款，他就跟方*说有张500万元的承兑汇票可以抵押三个月，找银行借点钱。9月28日，方*回话说有人愿意质押承兑汇票，他告诉王*，王*当天安排侯*和他一起去阳新县，侯*与方*谈质押条件，质押3个月，借现金200万元，3个月内不能贴现。后他从王*质押借款中借了10万元。“十一”长假结束后，方*叫他去阳新县，到阳新县后看到马*，方*说500万承兑汇票是假的，已经支付给王*将近200万。后来他从王*手借的10万元还给了马*，另外将下欠方*的15万也还了。3、证人周*的证言证实，2014年7月，经侯*介绍认识王*，2014年9月份，王*给他打电话说手上有一张500万元承兑汇票，让他帮忙找人贴现，他就找罗总帮忙贴现，罗总要求看票，当天在王*住的宾馆见面，侯*也在，罗总提出去银行验票，王*说可以。之后侯*陪他与罗总一起去了银行，验出来后，罗总说这个票他公司做不了，意思是这个票贴不了，是假票。侯*没说什么，就把票拿走。2014年10月4日，侯*给他打电话，说王*现在手头上搞到了一笔钱，他就打电话找王*借钱，王*让他直接找侯*，他于是从候手中借了30万元现金，是候用王*建行卡转至他建行卡。10月6日，又借5万，目前这35万元没有还清，只在2014年10月9还了3万元给方*。4、证人吴*的证言证实，2014年9月上旬，朋友让他帮忙将王*手中一张500万元的承兑汇票拿去贴现，他本人不懂汇票，就让王*把汇票给他，他拿去问了三个懂行的朋友，他们说如果汇票只质押不贴现，真伪性上有问题。他告诉王*说这张承兑汇票有问题，这张票只办质押业务不办贴现是假票，王*再三保证是真票，他再三跟王*强调别因为一张票把这些朋友害了，王*说他自己拿去办质押业务，他就把汇票还给了王*。2014年9月30日左右，王*说500万元的汇票成功质押拿到了100多万元，他从王*手借走30万。5、证人马*的证言证实，2014年10月3日，方*给他打电话，让他帮忙将一张500万的承兑汇票贴现，并付给他利息15万元。他找朋友借了199万给方*。2014年10月8日，他将500万的承兑汇票给韩*，韩*让小*拿去银行办贴现，银行打电话来说这张票是假的，他就去找方*退钱，方*把钱已经借给了王*等人，他又去找王*、王*乙等人退钱。到目前为止，方*等人还给他90.5万元。6、证人吴*甲的证言证实，2014年10月8日，他行的一个老客户湖北**有限公司的办事员小*，持一张票面金额为500万的汇票到他行办理承兑业务，拿到票后，他按规定，先通过银行大额查询系统向出票行“工行淄博高新支行”发函查询票面信息，经查询这张票面记载的金额、日期、出票人等以上信息全部是正确的，但是付款行回复说原票是张*写票，这与他们见到的票是机打的不符。接着他就进一步用专业验票仪器比对，发现该票多处与真实票据特征不符，于是确认该票是张克隆假票，他请示领导后拨打了110报警电话，银行当时封存了这张假票，封存后，没有人过来找过他们银行要这张假承兑汇票。7、证人胡*的证言证实，韩*给他一张票面金额为500万元的承兑汇票，让他拿去办理贴现业务，他拿着汇票到关系比较熟的团城山招商银行，银行验票之后告诉他承兑汇票是假的。8、被害人方*陈述，2014年3月份，王*乙从他手中借走28万，加利息应还他30万。2014年8月份找王*乙还钱，王说没有。2014年9月的一天，王*乙给他打电话，说他朋友有一张500万的承兑汇票押在他这里借200万，这个200万借给他朋友后，他朋友就借钱给他，他就还其30万，200万借3个月，期间不能贴现，3个月后要是他朋友不还钱，他就可以拿这500万承兑汇票到银行贴现。2014年9月28日，王*乙、侯*带着500万承兑汇票到阳新，10月3日，他联系马*并将500万的承兑汇票给了马*，让马找人贴现200万。10月4、5日，马*分多次汇其账户199万，他将此款除留下27万算是王*乙还款，余款汇给王*等人。10月8日，马*告诉他该承兑汇票是假票，后来他和马*、侯*、王*乙去武汉找到王*，王*说票是王*甲给的，他为此还给了王*甲20万，并带他们找到王*甲，王*让王*甲把20万拿出来，王*甲说没钱，他找王*要钱，王*一直以种种理由推脱。到目前为止王*等人退还赃款105.5万元，还下欠93.5万元。9、被告人王*曾供述，2014年8月底，因为需要钱，王*甲说可以给他一张500万的银行承兑汇票去找企业质押借款，但要收取40万元的好处费，他同意。9月12日，王*甲将一张500万元的承兑汇票给他，他让吴*将票拿去找地方质押借款200万，半个月后，吴*告诉他这张承兑汇票为假票。期间，王*乙对他说欠方*30万元，能找到人抵押借款，但借到钱后要拿30万元还方*，他同意让王*乙去借钱，并将这张票给侯*、王*乙拿去找方*借钱200万，方*实际给他打款147万，在方*发现是假票后，他还了方17万以外，其余的钱都借给了别人，没有钱还给方*。

对于被告人王*辩称他不知承兑汇票是假的，是找方*借款，不存在诈骗的辩解意见。经查，被告人王*曾供认该承兑汇票是假票，且证人吴*、周*的证言均能印证，此辩解意见本院不予采纳。

本院认为

本院认为，被告人王*以非法占有为目的，明知是伪造的汇票而使用，进行金融票据诈骗活动，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人王*退还部分赃款，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王*犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一五年一月二十九日起，至二Ｏ二六年一月二十八日止），并处罚金人民币十万元（该罚金在本判决生效后十日内缴纳）；

二、违法所得人民币九十三万五千元，继续予以追缴，并发还被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本三份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十一日