借银行卡给他人使用，未知情，导致他人转移资金涉及洗钱，我是否有法律责任？

更新时间：2023-11-23 15:48:12

问题描述：

银行卡借给别人使用，自己完全不知情，结果别人用自己的银行卡给别人转账，涉及洗钱，对方账户里的金额大概6000元，自己没有任何盈利。

承诺：保障您的权益，解决您的疑惑，我们的律师为您提供专业服务，5分钟内响应

立即咨询

刑事案件律师团队推荐
已帮助1005511 人 · 响应时间平均3分钟内

咨询我

法律分析：随意出借银行卡转帐违反与银行的约定，办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。此外，银行卡随意借给他人转账最大的风险就是别人可能会用出借人的卡进行洗钱、行贿或受贿等，尤其是洗钱，目前管理部门是有实时监控的，而且洗钱行为已入刑，处罚也很严厉，最好不要出借银行卡。
如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到出借人的身上来。法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2023-11-23 15:48:12

点赞
平台广州律师团官方

专业本地律师团队 · 7x24小时在线服务

咨询我

如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。

还有疑问？立即咨询律师！

1分钟提问，海量律师在线解答

描述问题
接入律师
问题解决率99%

立即咨询

当前已有 3456 位用户正在咨询

相关知识推荐

洗黑钱4万元会被判刑吗

洗黑钱4万元会被判刑吗

是否存在法律责任，如果银行卡被他人利用进行洗钱且本人不知情？

当事人被骗，用银行卡转账的，不一定能将钱追回。诈骗他人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。银行卡转账被骗后，当事人应当及时报警

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

找法网咨询助手

官方

当前在线

立即咨询

找法网咨询助手提醒您：
法律所涉问题复杂，每个细节都有可能决定案件走向，若问题紧急，建议立即咨询律师，并详细描述自身问题，以获得 针对性解答。24小时在线，平均5分钟回复。

别人用我的银行卡洗钱了会被判刑吗

别人用我的银行卡洗钱了会被判刑吗

银行卡借给别人洗钱需要承担什么法律责任

银行卡借给别人洗钱需要承担什么法律责任

使用他人银行卡帮他人洗钱的情况下自己没有获利，是否会负法律责任？

法律分析：随意出借银行卡转帐违反与银行的约定，办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行

全部1个答案 >

888 人咨询过

去咨询

借出银行卡给他人用于洗钱事项，未能获得预期好处，是否需要承担责任？

法律分析：将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。法律依据：《银行卡业务管

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

借出银行卡被他人用于洗钱，还清钱款后是否应承担法律责任？

法律分析：这要看当事人在借出银行卡之时是否知情，如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。如果不

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

银行卡被别人涉嫌洗钱，转了十万，自己要承担多大责任

你好，这个肯定是要担责任的，但是也要看情况

全部14个答案 >

888 人咨询过

去咨询

银行卡借别人用，在自己完全不知情的情况下，给别人转账了6000，对方账户涉及洗钱问题，这构不构成犯罪

这要看您在借出银行卡之时是否知情，如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。如果不知情是不构成

全部9个答案 >

888 人咨询过

去咨询

被人诈骗以办贷款的名义让我手机和银行卡给他，他洗钱200多万，我需要承担什么责任

你好！这要根据具体情况分析，可能构成帮信罪，也可能你本身也是受害者。

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

你好，在不知情的情况下，信用卡被用于洗钱，有法律责任吗，要去警察局主动报案吗

你好，不知情的不承担责任，也要看你是否有获利

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

你好我妈妈今天在北京被骗了25000怎么恢复

被骗了可以按照以下方法追回钱： 1、被骗后，应该要尽量保存好各种证据，包括聊天记录、转账记录等证据，然后向公安机关报警处理，对于达到当地诈骗罪立案标准的，会立案

全部3个答案 >

888 人咨询过

去咨询

相关文书下载

限时特惠

海量合同范本，下载低至¥9.9/篇

担保合同从属性及其无效后的法律责任

5869人下载

个人欠条有法律责任

5869人下载

公司股权变更法人代表法律责任协议

5869人下载

银行卡租用协议

5869人下载

27分钟前

张强律师

近期帮助 27947 人

三只羊甄选商城欺骗消费者

41分钟前

代海侠律师

近期帮助 81 人

临时工辞职需要一个月月吗

1小时前

李晓航律师

近期帮助 168735 人

我想问一下我的吊坠被人拿走了一直不归还我要起诉但是需要提供对方的居住地户籍所在地

1小时前

李晓航律师

近期帮助 168735 人

你好，我家的玉米苗，被别人损害，怎么办？

1小时前

李晓航律师

近期帮助 168735 人

雇的人从马身掉下来了，手桡骨远端骨折了，我得赔偿多少钱

1小时前

李晓航律师

近期帮助 168735 人

我在快手买的一个长裤洗完之后严重缩水不到脚踝客服不给退换签收十三天只想小额补偿

1小时前

威法律师

近期帮助 50309 人

被色情诈骗了钱能找回吗报警自己有责任吗

2小时前

姜月律师

近期帮助 30097 人

未转正怀孕了。老板让我自己考虑清楚，我觉得老板是在委婉提出让我自己离职

1分钟提问海量律师提供在线解答

1

提交咨询

详细描述您所遇到的问题或纠纷并发送
2

接入律师

耐心等待律师解答，平均5分钟及时响应
3

获取解答

还有疑问？60分钟无限次追问

立即咨询

公众服务

免费法律咨询

律师服务

律师营销服务

在线客服：在线客服

加盟热线：400-666-2035

找法网视频号

我是公众

极速咨询限时追问

找法网律师众号

我是律师

案件接洽合作加盟