汇丰金融有限公司上海分行借款7万，合同已经签完了，是否需要往我的银行账号里存贷款额度30%的验证金？

更新时间：2023-12-18 14:24:15

问题描述：

我在汇丰金融有限公司上海分行借款7万，合同已经签完了，他让我往我的银行账号里存贷款额度30%的验证金，说是证明我有还款能力，我没存，是不是骗局

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法律分析：根据目前说明的情况判断，遇到的情况是诈骗。这样的情况下，是骗子在冒充贷款公司，目的就是骗钱，根本就不存在这笔贷款。正常的贷款是不需要在收到借款之前缴纳任何费用的。
即使填写错了银行账号，转账也是原路返回，银行和银监会不会冻结，更不需要验证资金或者保证金进行解冻。建议直接报警。法律依据：《中华人民共和国贷款通则》第二十七条贷款调查：贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度。第二十八条贷款审批：贷款人应当建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。
审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实、评定，复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。第三十一条贷款发放后，贷款人应当对借款人执行借款合同情况及借款人的经营情况进行追踪调查和检查。

2023-12-18 14:24:15

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