职业放贷是不是会构成犯罪

更新时间：2023-12-29 20:52:04

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职业放贷是不是会构成犯罪

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职业放贷人构成违法放贷罪，将依据以下标准判刑：违法发放贷款数额巨大或造成重大损失的，将处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；若数额特别巨大或造成特别重大损失，则处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。对于银行或其他金融机构的工作人员，若违反国家规定向关系人发放贷款，将依照前款规定从重处罚。

2023-12-29 20:50:03

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根据相关规定，职业放贷人的定罪标准如下：

一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。其中，“经常性地向社会不特定对象发放贷款”是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

二、以超过36%的实际年利率实施符合上述规定的非法放贷行为，且满足以下情形之一的，属于“情节严重”：

1. 个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；
2. 个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；
3. 个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；
4. 造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

需要注意的是，单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，在定罪量刑时不予计入。

此外，《中华人民共和国刑法》第二百二十五条还规定了其他非法经营行为，如未经许可经营专营、专卖物品，买卖进出口许可证等，以及未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务等，均属扰乱市场秩序的行为，情节严重的将受到法律制裁。

2023-12-29 20:50:31

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职业放贷人涉嫌刑事责任需要公安立案。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。为了获得利息等的经济利益，公民、单位可以将自己的闲置资金借给他人，但发放贷款的行为不得扰乱金融市场秩序，否则可能会涉嫌犯罪。违法放贷所得的收入将会被没收。职业放贷人若符合特定条件，如连续三年在法院起诉超过规定数量的民间借贷案件，或者向关系人发放贷款，将会依照规定从重处罚。

公安立案后的侦查期限为二个月。根据刑事诉讼法的规定，对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。若案情复杂、期限届满不能终结，可以经上一级人民检察院批准延长一个月。对于在较长时间内不宜交付审判的特别重大复杂的案件，由最高人民检察院报请全国人民代表大会常务委员会批准延期审理。

2023-12-29 20:52:04

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