你好，我贷款时合同要求银行卡里要有20%-50%的流水，把我钱转走了

更新时间：2024-01-07 11:08:14

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你好，我贷款时合同要求银行卡里要有20%-50%的流水，把我钱转走了，说要做流水，不知道是不是骗人的

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法律分析：首先判断，遇到的是诈骗的，骗子是在冒充贷款公司，目的就是骗的钱，根本没有贷款。实际填写错了银行账号是什么样的？转账时卡号错误，仅仅是导致不能转账成功，资金是原路返回，不会有资金损失，不会冻结。更不需要什么验证资金进行解冻。也不需要保证金。所以这就是骗子的套路。

卡号错误的情况，也是骗子修改成错误的，就是为了诈骗找个理由。

2024-01-07 11:07:49

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贷款人提供虚假银行流水是违法的，银行若发现流水作假，会拒绝贷款申请，并将申请人列入黑名单，影响其未来在该行贷款。此行为不仅侵犯了银行或其他金融机构的贷款所有权，还破坏了国家金融管理制度。通常，依靠虚假银行流水贷款是行不通的，即使成功获得贷款，也可能在后期被收回。若被发现，轻则需偿还贷款并支付违约金，重则可能因骗取贷款罪被银行起诉至法院。

对于违反审慎经营规则的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构可采取一系列措施，包括责令暂停部分业务、限制分配红利等，直至金融机构整改后符合审慎经营规则。整改后，金融机构需向监管机构提交报告，经验收合格后方可解除相关措施。

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