被告人李**犯违法发放贷款罪、挪用资金罪一案二审刑事裁定书

审理经过

依安县人民法院审理依安县人民检察院指控原审被告人李**犯违法发放贷款罪、挪用资金罪一案，于2013年12月27日作出（2013）依刑初字第46号刑事判决，认定被告人李**犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。宣判后，李**不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问原审被告人、听取辩护人辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

一审法院查明

原审判决认定：被告人李**系依安县农村信用合作联社工作人员，自1996年6月开始在依安县解放农村信用合作社任记账员、复核员、信贷员。2010年至2012年期间，李**违反规定为农户办理贷款，共计违法发放贷款人民币380万元（本文以下币种均为人民币），其中203万元由李**个人或他人使用，案发后还款45万元；李**利用职务之便，挪用资金9万元。具体事实如下：

一、违法发放贷款事实

1.2010年12月19日，李**通过依安县解放乡解放村村民董找到农户刘、真、董（甲）、董**、王，通过5名农户联保贷款25万元归自己使用，后李**将以王**的5万元贷款予以归还，其余20万元未偿还。

2.2010年12月23日，李**找到依安县解放乡平安村会计仲（甲），通过仲（甲）找到农户仲（乙）、牛、蔡、张贷款25万元，其中以仲（乙）名义所贷5万元贷款归李**使用。

3.依安县解放乡平安村党支部书记张、会计仲（乙）找到李**贷款，李**让张、仲两人找农户帮助自己贷款，后张找来农户曾、李、宛、姚、赵、石、黄、冯（甲）、厉、冯**）10人，仲（乙）找到农户赵、仲、王、牛、蔡、谭等人，于2011年4月29日、6月12日办理贷款手续，共贷款85万元，其中50万元归李**使用。

4.2011年6月25日，李**通过村民常找到农户黄，以黄名义贷款5万元归李**使用。

5.2011年1月22日，李**找到依安县解放乡永安村农户陈（甲）、马**、陈**、付、马（乙）、宁、李、张、杜，共贷款45万元，其中以马**、付、马（乙）、宁、李、杜名义所贷30万元贷款和以张名义所贷贷款中的4万元，合计34万元归李**使用。

6.2011年6月16日，李**通过村民张找到依安县解放乡东胜村农户焦、史、胡、董、曹等共贷款27万元，其中12万元归李**使用。

7.2011年6月19日，李**通过村民胡找到农户李，并通过村民常（甲）找到依安县解放乡团结村农户常（乙）、仲、吴、付，共贷款30万元，其中15万元归李**使用。

8.2011年6月29日，李**找到农户孙，并通过仲（乙）找到依安县解放乡解放村农户张，共贷款10万元归李**使用。

9.2011年7月8日，李**通过依安县解放乡永安村村民范找到解放村农户王、张、真（甲）、真（乙）、徐，共贷款25万元，其中13万元归李**使用。

10.2011年7月5日，李**通过依安县解放乡仁礼村村民史找到农户邵、陈（甲）、徐、陈**、王，共贷款25万元，其中以陈（甲）、徐、陈**、王**所贷20万元贷款归李**使用。

11.2011年12月27日、12月29日，依安县解放乡团结村村民常找到李**，要求以农户顶名贷款方式办理转贷手续，李**以常找来的解放乡万发村农户靳、雷、马、金、宋、张名义共办理顶名贷款30万元，其中20万元按照常要求进行了转贷，其余10万元归李**使用。

12.2011年3月，依安县解放乡坤顺村村民陈（甲）、陈**）、林找到李**贷款，李**办理贷款15万元，除陈（甲）、陈**）、林等人自用6万元外，其余9万元归李**使用，该贷款在案发前已归还。

13．2010年12月、2011年6月，村民唐找到李**，并找了符合贷款条件的农户莫、崔、莫等人，要求李**为其办理顶名贷款，李**先后办理顶名贷款55万元。

14．2011年1月、4月，依安县解放乡解放村村民刘找到李**，并找了符合贷款条件的农户曹、李、肖、刘、张等人，要求李**为其办理顶名贷款，李**先后办理顶名贷款35万元。

15.2011年3月，依安县解放乡万发村村民赵找到李**，要求以农户顶名贷款的方式为办理转贷手续，并找了符合贷款条件的农户韩、门、张、赵，后李**办理顶名贷款25万元。

16.2012年春，依安县解放乡永安村村民杜找到李**，并找了符合贷款条件的农户韩、孙、杜、栾，要求李**为其办理顶名贷款，李**办理顶名贷款20万元。

17.2012年3月，依安县解放乡解放村村民祁找到李**，并找了符合贷款条件的农户祝、任、张、杨、任，要求李**为其办理顶名贷款，后李**办理顶名贷款22万元。

上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：

1.书证户籍证明、齐齐哈尔市农村信用社员工履历表，证实被告人李**身份情况；到案经过，证实被告人李**到案情况；借款合同、还款凭证，证实本案贷款金额情况。

2.证人范、仲、董、张、常等人证言，证实本案事实情况。

3.被告人李**的供述和辩解，证实李**在担任信贷员期间发放贷款情况。

二、挪用资金事实

2011年，被告人李**利用职务之便，将陈（甲）、陈**）用于归还贷款本金及利息的9万多元交给他人使用。2012年12月26日偿还77420元本金及利息。

上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：

1.书证贷款合同、还款明细，证实陈（甲）、陈**）办理贷款及还贷情况。

2.证人陈（甲）、陈**等证人证言，证实案件事实情况。

3.被告人李**的供述和辩解，证实案件事实情况。

一审法院认为

原审法院认为：被告人李**作为依安县农村信用合作联社的工作人员，明知他人顶名贷款，违反规定发放贷款，给依安县农村信用合作联社造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。李**利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二百七十二条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决被告人李**犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。宣判后，李**以陈（甲）、陈**还其9万元是个人借款，与贷款无关；违法发放贷款事实第13、14、15、16、17起中，不知农户系顶名贷款，原判认定其违法发放贷款认定数额有误，应只对损失的110多万元承担法律责任为由，提出上诉。二审期间，李**提出本案超期羁押、虽贷款给他人使用但贷款手续符合规定、对挪用资金犯罪认可的辩护意见。其辩护人提出原判认定部分事实证据不足、量刑过重、一审审理期限严重违反程序、改判李**3年有期徒刑并处罚金人民币五万元的辩护意见。

二审审理查明的事实与一审相同，对原审当庭出示，并经质证后认证的证据，经审查，符合证据要件，二审予以确认。

本院认为

本院认为：上诉人李**作为农村信用合作联社的工作人员，违反规定发放贷款，给所在单位造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。李**利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。李**及其辩护人提出的违法发放贷款事实第13、14、15、16、17起中，不知农户系顶名贷款、原判认定其违法发放贷款认定数额有误、虽贷款给他人使用但贷款手续符合规定、原判认定违法发放贷款部分事实证据不足、量刑过重的辩解和辩护意见，经查，李**违法发放贷款及挪用资金事实有书证、证人证言及被告人供述在卷证实，且证据之间能够相互印证，证实本案事实，上述辩解及辩护意见无事实及法律依据，不予采纳；提出的本案羁押严重超期、一审审理期限严重违反程序的辩解和辩护意见，经查，一审审理期间，因补充证据需要，经公诉机关申请，原审法院决定对本案延期审理两次，故该辩解和辩护意见不成立，不予采纳；辩护人提出的量刑建议无事实和法律依据，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：

二审裁判结果

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

裁判日期

二〇一五年八月十八日