如何成为保险经纪人

更新时间:2019-05-10 13:45 找法网官方整理 9999+人浏览

  随着社会发展,现在市场上对于保险也有了新的定义。其中关于保险经纪人这一行业,肯定有会理解为是为保险公司打工的,其实不然,保险经纪人是站在客户角度对保险各方面的解读,让客户有着更加清晰的认知。因此也是因为保险经纪人认识,也让很多人开始从事这一行业。那么如何成为保险经纪人?以下就是找法网小编整理的内容。

  一、如何成为保险经纪人

  1、内心喜欢保险行业

  购买保险不能等于喜欢保险这个行业,很多人只是觉得自己需要买份保险,但却从骨子里排斥这个行业,理由说不清,可能还是根深蒂固传统的思想,觉得保险是骗子。想要做保险经济人,先要不排斥这个行业,还要从内心喜欢保险这个行业。

如何成为保险经纪人

  2、要有理财意识

  如今的保险不再是单一的人身保险金了,增加了很多理财的产品。有很多专业的理财师进入了保险行业,给客户做理财投资顾问,保险相当于是另一种理财的方式。所以,想成为金牌经纪人,一定要有理财的意识。

  3、最好经济专业的

  大学时代最好学的是和经济相关的专业,这样进入保险行业后,面对各种的理财经济账务,也能上手的比较快。当然非专业的可以,只要自己能胜任,又爱好保险行业。

  4、性格开朗喜欢与人打交道

  性格内向的人脸皮都比较薄,和陌生人说话都会脸红,一但谈单的时候被拒绝了,自己这一关都接受不了,真的不适合做保险。还是要性格开朗,喜欢与人打交道,见面都能找到话题聊的人,比较适合做保险。

  5、专业知识要过硬

  话匣子再多的人,也要都说在点子上。不能胡乱邹,要表现出自己的专业水平,和职业素养。别人问了你的问题,你要能在最短的时间内给予最全面的解答。还会帮助客户做理财分析,等等,要让客户看到你的专业。

  6、有良好的形象外表

  保险与人打交道,算是服务行业。服务行业有个不成文的规律,你的形象很重要。无论漂亮与否,你的穿着必须得体,气质必须撑起整个人。给人一种阳光充满正能量的视觉,客户才愿意听你继续说下去,好的形象有助于谈单成功。

  二、保险经纪人的条件资格

  保险经纪人是种专家型的经纪人。在发达的保险市场上,要想成为一名保险经纪人,必须通过严格的审查。审查的内容是经纪人必须掌握大量的保险法律知识和保险业务实践经验,其中包括在保险经纪公司协助保险经纪人准备有关材料和保险条件。经过这一阶段之后,候选人还要充当联络员,这时他们可以进入保险市场,了解市场的构造和基础设施,以及未来的磋商对手--保险人的经营情况,从而对保险市场有一个初步的了解,同时也掌握了从事保险经纪活动所应具有的道德准则和其他有关规定。

  三、保险经纪人岗位职责

  1、发现潜在客户的保险需求,争取成为客户认可的保险经纪人;

  2、对客户面临的风险进行调研、查勘,提供风险评估报告;

  3、针对客户面临的风险制定风险管理方案,其核心为保险方案;

  4、协助或代表客户进行保险采购,选择合适的保险人和保险方案;

  5、协助客户办理投保、缴费等手续;

  6、审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件;

  7、对客户保险相关人员进行保险培训,告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜;

  8、发生保险事故后,协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等;

  9、日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。

  以上就是找法网小编整理的关于如何成为保险经纪人、保险经纪人的条件资格以及保险经纪人岗位职责的内容,希望对您有所帮助。如果还有其他法律问题的,欢迎上找法网在线法律咨询平台,在线律师会为您进行专业的解答。

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